Как выбрать онлайн‑кассу для интернет‑магазина
Почти всем ИП и компаниям нужна онлайн‑касса, если они работают с розничными покупателями — физлицами без статуса ИП. Льгот для онлайн‑торговли нет.
В статье разбираемся, какая онлайн‑касса подойдет для интернет‑магазина.
Что такое онлайн‑касса
Онлайн‑касса — касса с фискальным накопителем. Он хранит все операции и передает их в налоговую по интернету. Изменить информацию на накопителе нельзя, значит, и снизить налоги у предпринимателя или компании не получится. Так налоговая получает информацию о доходах бизнеса и понимает, сколько налогов он должен уплатить.
Онлайн‑касса нужна почти всем ИП и компаниям, которые принимают оплату от физлиц.
Как работает онлайн‑касса
Когда говорим «касса», представляем кассовый аппарат с кнопками, но в реальности все иначе. Онлайн‑кассы бывают:
- стационарные с дисплеем. При работе с такими кассами продавец вбивает информацию о продаже прямо на экране устройства;
- стационарные без дисплея — это черная коробочка, которая подключается к системе продаж магазина. Продавец формирует заказ в программе продаж на компьютере или планшете, а касса только выдает чек;
- мобильные кассы — нужны для выдачи чеков при продажах вне торговой точки, например при доставке. Бывают мобильные кассы «2 в 1» — касса и терминал для приема оплаты картой;
- облачные онлайн‑кассы — нужны бизнесу, который принимает оплату в интернете. Физически кассовый аппарат есть, но он стоит в дата‑центре, и компания подключается к нему по сети
Выбор вида онлайн‑кассы зависит от специфики бизнеса. Например, онлайн‑школе подойдет облачная касса, а крупному магазину с большим количеством чеков — POS‑терминал.
Обратите внимание: интернет‑эквайринг — это не онлайн‑касса. Эквайринг — это возможность платить картой, но фискальный чек он не выдает и данные в налоговую не отправляет, а значит, не заменяет онлайн‑кассу.
Если у вас не эквайринг от банка напрямую, а договор с платежным агрегатором, уточните, отправляет ли он фискальные чеки вашим покупателям — у некоторых агрегаторов есть такая услуга. Если нет — нужно подключить онлайн‑кассу.
Если не использовать онлайн‑кассу при расчетах с покупателями, можно получить штраф для ИП или руководителя — от 25 до 50% от суммы каждого расчета, но не меньше 10 000 ₽; для малых предприятий — от 37,5 до 50% от суммы расчета без ККТ, но не менее 15 000 ₽; для остальных компаний — от 75 до 100%, но не меньше 30 000 ₽.
Когда интернет‑магазину не нужна онлайн‑касса
Если у вас интернет‑магазин, можно обойтись без кассы в трех случаях:
- вы применяете НПД;
- покупатели оплачивают товары в стороннем пункте выдачи или курьеру‑посреднику;
- деньги за вас принимает платежный агрегатор, который выдает чеки покупателям, а доставляет товар курьер‑посредник.
Разберем каждую ситуацию подробнее.
НПД — налог на профессиональный доход. НПД можно применять только при продаже товаров собственного производства или оказании услуг своими силами. У ИП на НПД не может быть сотрудников, а доход не должен превышать 2,4 млн рублей в год.
ИП делает сумки, кошельки и ремни из кожи и продает через интернет‑магазин. Он может применять НПД, и онлайн‑касса ему не нужна.
Но если он будет покупать сумки у других производителей и перепродавать на своем сайте или наймет для пошива изделий работника по трудовому договору, то придется зарегистрировать онлайн‑кассу.
ИП на НПД, можно работать без онлайн‑кассы, а чеки — оформлять через приложение «Мой налог».
Клиенты оплачивают покупки в стороннем пункте выдачи или курьеру‑посреднику. Тогда чек о покупке выдает курьер или работник пункта выдачи.
Интернет‑магазин продает товары с оплатой на почте. Он может работать без онлайн‑кассы. Покупатель оплатит посылку и получит чек в почтовом отделении.
Принимаете деньги через платежный агрегатор, а товар доставляет курьер‑посредник. С помощью агрегаторов можно принимать платежи разными способами: не только картами, но и через терминалы и различные платежные кошельки, такие как ЮMoney. Часто они берут на себя обязанность по выдаче чека, в этом случае на такие расчеты онлайн‑касса не нужна. Уточните это при заключении договора с платежным агрегатором.
Во всех остальных случаях онлайн‑касса нужна.
Какую кассу выбрать для интернет‑магазина
Если у вас несколько интернет‑магазинов, можно выбрать одну онлайн‑кассу на все.
Выбор онлайн‑кассы зависит от того, в какой момент вы принимаете деньги от покупателей:
- на сайте при оформлении заказа;
- через вашего курьера при доставке;
- в вашем офисе или пункте выдачи.
Оплата только на сайте. Нужна облачная онлайн‑касса. Такая касса не сломается, будет работать круглосуточно, и ее просто подключить к любому сайту. Касса примет платеж и отправит покупателю чек в автоматическом режиме в любое время дня и ночи.
Если бизнес на ОСН сам доставляет товары, в дополнение к облачной понадобится обычная онлайн‑касса — на ней надо будет выбивать чек на зачет предоплаты при вручении товара покупателю.
Если же у вас УСН или АУСН, достаточно одного чека облачной кассы на полную оплату. А когда товар доставляет курьер‑посредник, выбить чек на зачет аванса — его забота.
Есть сервисы, которые позволяют принимать оплату и отправлять чеки клиентам по е‑mail и СМС без установки облачной онлайн‑кассы. Например, у Т-Банк это сервис «Чеки от Т-Банк Кассы». Все нужные данные сервис передаст в налоговую автоматически.
Оплата курьеру. Как мы писали выше, если доставкой занимается сторонняя компания и она же принимает оплату, то покупать кассу для таких расчетов не обязательно — обязанность выбивать чек будет лежать на курьерах.
А если у вас собственные курьеры, которые принимают оплату в момент доставки, нужно купить и зарегистрировать обычную онлайн‑кассу.
Подойдут такие варианты:
- мобильная онлайн‑касса, которую курьер будет брать с собой и сразу выдавать покупателю чек. Есть даже варианты 2 в 1 — онлайн‑касса со встроенным терминалом для приема оплаты картой;
- стационарная касса, которая стоит в офисе, а курьеры подключаются к ней через приложение на телефоне и в нем пробивают чек. Такой вариант обычно используют крупные компании с большим штатом курьеров. Свою систему они интегрируют с онлайн‑кассой по OpenAPI.
Оплата в вашем пункте выдачи. Если заказы выдаете в собственном офисе или пункте выдачи, надо выбрать обычную стационарную онлайн‑кассу.
Какая именно онлайн‑касса подойдет, зависит от схемы работы вашего магазина: возможно, вам понадобится сразу две онлайн‑кассы.
Например, если в вашем магазине товар можно оплатить и на сайте, и вашему курьеру, и в офисе, нужно будет завести две кассы. Стационарную — для оплаты в пункте выдачи (и ее же подключить к приложению курьеров) и облачную — для тех, кто платит на сайте.
Со стационарной онлайн‑кассой работа строится так же, как и в любом другом виде бизнеса — об этом написали отдельную статью.
Подробнее об облачной кассе расскажем дальше.
Касса для оплаты в онлайне
Онлайн‑касса сразу после предоплаты покупки должна прислать чек на электронную почту покупателя или в СМС. Клиент может оформить заказ на сайте когда угодно — днем или ночью. Значит, касса, так же как и сайт, должна работать круглосуточно, чтобы в любой момент принять платеж от клиента и отправить чек.
Обычные кассовые аппараты, которые используют в офлайне, не получится применить для интернет‑торговли: они не умеют автоматически принимать платежи и отправлять чеки. Зато без них, в дополнение к облачной кассе, не обойтись бизнесу на ОСН при доставке товаров своими силами, поскольку в момент вручения покупки надо выбить чек на зачет предоплаты в счет стоимости товара. Этого могут не делать компании и ИП на УСН, а также бизнес, чьи товары доставляют сторонние курьеры.
Для интернет‑магазина, работающего по предоплате, подойдет только облачная онлайн‑касса. Процесс такой: магазин берет в аренду кассу, которая подключена к серверу в дата‑центре. Компания, которая предлагает такую услугу, отвечает за работу кассы: обеспечивает стабильное подключение к интернету и электричеству. Интернет‑магазин фактически никак не взаимодействует с физической кассой, все происходит «в облаке».
Главные плюсы работы с облачными онлайн‑кассами:
- Легко подключить к любому сайту: у поставщиков услуги настроены различные сценарии использования и есть готовые решения для интеграции с разными типами сайтов и CMS.
- Можно сразу же купить у поставщика и подключить фискальный накопитель. Он тоже будет находиться в дата‑центре поставщика.
- Есть поддержка: проконсультируют и помогут зарегистрировать онлайн‑кассу и фискальный накопитель в налоговой. Если что‑то сломается — починят.
- Работает 24/7 — в какое бы время клиент ни оплатил покупку в интернет‑магазине, он сразу автоматически получит чек на электронную почту или в СМС.
Подписку на облачную кассу можно оплачивать помесячно или сразу за более длительный период: чем дольше срок, тем ниже стоимость аренды за месяц.
Как начать работу с онлайн‑кассой
Подробно о регистрации кассы мы рассказывали в отдельной статье, здесь кратко перечислим основные этапы.
Заключите договор с ОФД. Оператор фискальных данных — это компания‑посредник между предпринимателем или компанией и налоговой. Чеки сначала поступают к ОФД, а он передает их налоговой. Начните работать с любым ОФД из официального реестра налоговой. Средняя стоимость — 3000 ₽ в год.
Если арендуете облачную кассу, уточните у поставщика, что входит в договор, — часто услуги ОФД уже включены. В этом случае не нужно заключать отдельный договор с ОФД и дополнительно оплачивать его услуги.
Оформите электронную подпись. Для регистрации кассы через интернет понадобится квалифицированная электронная подпись — КЭП. Руководитель ООО или ИП может получить подпись бесплатно в налоговой. Если КЭП уже есть, оформлять новую не надо.
Зарегистрируйте кассу в налоговой. Для регистрации нужно подать заявление на сайте налоговой. Заполнить все сведения о кассе: адрес установки, адрес сайта, модель и номер ККТ и фискального накопителя. С этим обычно помогают компании, у которых берут в аренду облачную кассу. После регистрации получите карточку регистрации ККТ, она будет храниться в личном кабинете на сайте налоговой службы.
Главное
- При продажах в онлайне нужно выдавать чеки покупателям. Исключение: ИП на НПД либо если покупатель оплачивает товар в стороннем пункте выдачи, или курьеру‑посреднику, или через платежный агрегатор, причем в последнем случае товар доставляет тоже курьер‑посредник.
- Прием платежей на сайте через интернет‑эквайринг или платежный агрегатор не всегда заменяет онлайн‑кассу. Уточняйте условия в договоре.
- Если покупатель платит вашему курьеру или в офисе, подойдет обычная онлайн‑касса, а если принимаете оплату на сайте, понадобится облачная.
- Если совмещаете онлайн- и офлайн‑оплату, понадобятся две кассы. Использовать обычную онлайн‑кассу для платежей в интернете не получится. Также две кассы нужны, если бизнес на ОСН принимает предоплату в интернете и сам доставляет товар покупателю.
- Для начала работы заключите договор с ОФД, оформите КЭП и зарегистрируйте кассу в налоговой. Если подключаете облачную онлайн‑кассу, уточните, какие услуги входят в договор, — возможно, не придется доплачивать за ОФД, а еще поставщик поможет с регистрацией в налоговой.
Подпишитесь на рассылки
Собираем самые полезные материалы, интересные мероприятия и важные новости в коротких письмах. Вы можете подписаться на одну из рассылок или на все сразу.
Дважды в неделю
Как вести бизнес в России
Важные новости, бизнес‑кейсы, разборы законов и практические советы для предпринимателей
Раз в неделю
Как зарабатывать на маркетплейсах
Новости торговых площадок, инструкции для селлеров и лайфхаки успешных продавцов
Раз в две недели
Мероприятия для бизнеса
Анонсы вебинаров, конференций и других событий для предпринимателей
Раз в две недели
Рассылка для бухгалтеров
Новости и советы, которые помогут упростить работу и больше зарабатывать
Расскажите, какие способы оплаты используете?