У бизнеса много вариантов, как применять бизнес‑карту: давать ее сотрудникам для оплаты расходов, ограничить категории трат и использовать как топливную карту или для офисных нужд, выставлять лимиты и выдавать курьерам
115‑ФЗ

Что ответить про операции, к которым у банка появились вопросы

Разбираем причины ограничений и даем пошаговый алгоритм, как выйти из черного списка
Компания снимала деньги на выплату зарплаты, это законно. Но у банка все равно возникли вопросы, потому что суммы не сходились
Вроде все в порядке и по закону, но банк все равно просит объяснить ситуацию. Что же это такое?
Да, можно. Рассказываем, как тратить деньги с расчетного счета на себя, не вызывая вопросов у банка
Как закупать и оплачивать товары для маркетплейсов, чтобы у банков не возникло вопросов
Какой размер НДС выглядит подозрительно и почему его оценивают банки
Рассказываем в кратком гайде, как не нарушить 115‑ФЗ и что делать, если у банка появились вопросы
Все зависит от бизнеса, но есть условия, при которых можно выводить хоть 90% от оборота. Рассказываем, когда это возможно, а когда вызывает вопросы
Советы от комплаенса, как быть, если для оплаты нужны наличные
Собрали таблицу с примерами, какие документы нужны для разных ситуаций. Вы можете ее скачать и использовать в работе
Платите по документам и лучше через банк
Кому грозят проверки по 115‑ФЗ и как не попасть под блокировку
Тот, кто получает доход, прибыль или другую выгоду

Это целая система аналитики, которая оценивает все компании и ИП по категориям риска участия в подозрительных операциях
Проверяйте контрагентов, предоставляйте документы вовремя и заботьтесь о репутации своего бизнеса, чтобы избежать блокировки по 115‑ФЗ

Пять советов для безопасности бизнеса
В интернете встречаются пугающие истории: ИП перевел деньги с расчетного счета на свою личную карту, а банк попросил разъяснения
Блокируют платежи? Разбираем, как не довести до ограничения операций и как быстро восстановить работу счёта — по реальным кейсам клиентов
Советы бухгалтера, как сэкономить на уплате НДФЛ с перевода физлицу
Фабрика в небольшом городе работала официально и платила налоги. Но банк смутило другое.