Какую помощь предоставляет государство самозанятым в 2025 году
Государство предоставляет самозанятым гражданам льготы и бонусы, выплачивает субсидии в 2025 году, а также оказывает нефинансовую поддержку.
НПД, или налог на профессиональный доход, могут применять люди в статусе ИП или без. В этой статье мы говорим только про тех, кто не зарегистрирован как индивидуальный предприниматель. О мерах поддержки для ИП можно прочитать в отдельной статье.
Чек-лист «В чем разница между самозанятым, ИП на НПД и ИП на УСН»
Сравнили самозанятость и ИП в кратком чек-листе. Его можно скачать и распечатать, чтобы ничего не упустить при открытии бизнеса.
Главное о поддержке самозанятых
- Действующие меры поддержки можно найти на портале «Мой бизнес» вашего региона.
- После регистрации самозанятый автоматически получает бонус на уплату налога — 10 000 ₽. Он покрывает часть налога: какое-то время реальные ставки будут не 4 и 6%, а 3 и 4% соответственно.
- Если доход самозанятого ниже регионального прожиточного минимума, он может заключить соцконтракт с управлением по социальной защите населения и получить деньги на одну из трех целей: образование, ведение личного подсобного хозяйства или открытие бизнеса.
- Самозанятые могут принимать оплату через СБП: по номеру телефона, платежной ссылке, подписке или QR-коду по льготным условиям. В зависимости от вида деятельности комиссия — 0,4 или 0,7% от суммы платежа, но не более 1 500 ₽.
- Владельцы ЛПХ могут получить деньги на его развитие: покупку животных, семян и кормов, а также обустройство мини-ферм.
- Самозанятые с хорошей кредитной историей могут получить микрозаем от фонда поддержки предпринимательства на сумму от 50 000 до 500 000 ₽ на срок до 24 месяцев. Процентная ставка зависит от региона и составляет от 3 до 5%. При необходимости дают отсрочку по оплате основного долга до 6 месяцев.
- Плательщик НПД также может получить нефинансовую помощь: консультацию, льготы на участие в госзакупках, льготную аренду, льготное посещение коворкингов и не только.
Где искать актуальные меры поддержки
Есть меры поддержки, которые дают всем самозанятым, независимо от региона проживания, — их называют федеральными. А есть те, которые можно получить, только работая или проживая в конкретном регионе, — их называют региональными. И те и другие можно отслеживать на портале «Мой бизнес» вашего региона.
У некоторых региональных мер господдержки ограничен срок подачи заявок. Обычно это скидка на разные услуги — например, в ряде регионов предлагают погасить 20—30% цены разработки сайта или оплатить услуги, которые помогут выйти на маркетплейсы. Чтобы не пропустить ничего интересного, рекомендуем раз в пару месяцев заходить на «Мой бизнес» и проверять доступные льготы.
В статье говорим о главных федеральных мерах поддержки. В них входят:
- налоговый бонус;
- социальный контракт;
- снижение комиссии при получении оплаты через СБП;
- субсидия на развитие личного подсобного хозяйства;
- нефинансовая помощь.
Разберем, как они работают и как их получить.
Рассылка: как вести бизнес в России
Каждую неделю присылаем самые важные новости бизнеса, разборы законов и инструкции, которые помогут вести свое дело
Налоговый бонус
После регистрации самозанятый автоматически получает бонус на уплату налога — 10 000 ₽.
Налоговые ставки для самозанятого:
- 4%, если ему платит человек без статуса ИП;
- 6%, если компания или индивидуальный предприниматель.
Бонус покрывает часть налога: какое-то время реальные ставки будут 3 и 4% соответственно. Как только бонус закончится, ставки станут обычными. А теперь на примере:
Елена оказывает парикмахерские услуги, она подстригла клиента за 1 000 ₽.
По обычной ставке она должна заплатить 4% суммы, или 40 ₽. Но у нее есть 10 000 ₽ бонуса, поэтому она заплатит только 3%, или 30 ₽, а бонусная сумма уменьшится на 10 ₽.
Бонусный остаток: 10 000 ₽ − 10 ₽ = 9 990 ₽. Эти деньги будут и дальше покрывать разницу в процентах, пока не закончатся.
Бонусную сумму нельзя снять или потратить на что-то другое. Делать для зачета бонуса в счет налога ничего не нужно, система сама рассчитает и спишет нужное количество при каждом внесении дохода.
Социальный контракт
Социальный контракт — это соглашение, которое самозанятый заключает с управлением по социальной защите населения. Он позволяет получить денежную помощь на открытие и развитие бизнеса.
Что можно получить. Деньги дадут на одну из трех целей: получение образования, ведение личного подсобного хозяйства или открытие бизнеса. Рассказываем, сколько денег дадут и как их можно потратить.
Заключают контракт на срок от 3 до 12 месяцев — согласно социальной программе.
Кто может претендовать. Социальный контракт могут заключить самозанятые, чей доход меньше регионального прожиточного минимума на дату обращения за господдержкой — учитывается в том числе зарплата, доход от сдачи жилья в аренду, от предпринимательской деятельности и инвестиций.
Получить статус нуждающегося можно как самостоятельно, так и в составе семьи. Тогда учитывают доход самозанятого, его супруга или супруги, детей до 18 лет и детей до 23 лет, если они учатся очно. Учитывают и имущество в собственности — если по доходу семья попадает в категорию малоимущих, но владеет несколькими автомобилями и дорогой недвижимостью, в помощи могут отказать. Считается, что единовременная выплата поможет самозанятому начать бизнес и выйти на стабильный доход.
Как получить. Условия для заключения социального контракта:
- постоянная регистрация в регионе, где планируете подавать заявление на субсидию. Если регистрация временная, нужно получить справку в своем регионе, что там вы не заключали соцконтракт;
- доход самозанятого ниже регионального прожиточного минимума на дату обращения за оказанием помощи;
- есть бизнес-план;
- самозанятый подтвердил статус справкой о постановке на учет.
Чтобы заключить социальный контракт, нужно прийти в МФЦ или в орган соцзащиты по месту жительства и принести:
- паспорт;
- свидетельство о браке и свидетельства о рождении детей — при их наличии;
- бизнес-план. Его можно составить самостоятельно или с помощью сотрудников центра «Мой бизнес», это бесплатно;
- справки о ваших доходах и доходах работающих членов семьи за последние 3 месяца;
- выписку из ЕГРН о праве собственности на недвижимость, если она есть;
- СНИЛС;
- заявление.
Заявление о назначении государственной социальной помощи на основании социального контракта
Составили шаблон заявления, чтобы можно было его скачать и заполнить по образцу.
Конкретный список документов зависит от региона — уточняйте на Госуслугах, в МФЦ или управлениях по социальной защите населения.
Когда могут потребовать вернуть деньги. После использования денег нужно отчитаться, на что они были потрачены. Для этого к отчету надо приложить чеки, договоры купли-продажи и прочие подтверждающие документы. Если израсходуете не так, как указали в бизнес-плане, например планировали арендовать помещение, а вместо этого купили автомобиль, управление по социальной защите населения обяжет вас вернуть деньги.
Возврат денег также обязателен, если за время действия социального контракта:
- утратите статус самозанятого;
- смените регион проживания;
- бизнес перестанет работать по вашей вине.
Каждый регион может сам определять причины, по которым социальный контракт могут расторгнуть. Отказаться от контракта в любой момент может и самозанятый, но деньги придется вернуть.
Снижение комиссии при получении оплаты через СБП
Самозанятые могут принимать оплату через СБП: по номеру телефона, платежной ссылке, подписке или QR-коду. Это удобно и заменяет эквайринг, который доступен только для ИП и компаний.
Для самозанятых действуют льготные условия: в зависимости от вида деятельности комиссия — 0,4 или 0,7% от суммы платежа, но не более 1 500 ₽ за операцию.
Для подключения услуги обратитесь в банк, который участвует в программе СБП, и подпишите с ним договор. Некоторые банки полностью возвращают комиссию. Проверяйте условия на сайте банка, возможно, получится сэкономить.
Субсидии на развитие личного подсобного хозяйства
Если у вас есть личное подсобное хозяйство, ЛПХ, вы можете получить субсидию на его развитие. Потратить ее разрешено на покупку животных, семян и кормов, а также обустройство мини-ферм.
Чтобы узнать условия в вашем регионе, обратитесь в Центр компетенций в сфере сельскохозяйственной кооперации.
Специальная комиссия рассмотрит заявление и определит, какую часть затрат можно покрыть субсидией. Документы можно подавать ежегодно и каждый раз получать поддержку от государства.
Государственные займы
Самозанятые могут взять у государства деньги на развитие дела. Микрозаймы им выдают фонды поддержки предпринимательства.
Что можно получить. Самозанятому выдадут от 50 000 до 500 000 ₽ на срок до 24 месяцев. Процентная ставка зависит от региона и составляет от 3 до 5%. При необходимости дают отсрочку по выплате основного долга до 6 месяцев.
Микрозаймы целевые, их выделяют под конкретные предпринимательские цели — инвестиционные или погашение текущих расходов бизнеса.
Обеспечением по микрозайму для самозанятого может быть автомобиль, недвижимость, оборудование или поручительство третьих лиц. Могут выдать микрозаем и без обеспечения, если у заемщика хорошая кредитная история.
Поручителем может выступить также региональная гарантийная организация. Чаще всего это фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса.
Кто может претендовать. Любой самозанятый с хорошей кредитной историей и без просрочек по текущим кредитным платежам.
Как получить. Условия получения микрозайма зависят от региона. Например, в Ленинградской области нужно представить:
- анкету-заявление;
- копию паспорта самозанятого и поручителя;
- справку, подтверждающую статус самозанятого;
- справку о доходах самозанятого;
- действующие кредитные договоры, чтобы подтвердить кредитную историю за 12 месяцев;
- выписку из ЕГРН о праве собственности на недвижимость или договор аренды — при их наличии;
- копии договоров с самыми крупными поставщиками, покупателями или заказчиками.
Это неполный список документов, уточните требования в вашем регионе на сайте Фонда поддержки предпринимательства.
Что еще нужно сделать. Подтвердить целевое использование денег нужно в течение 90 дней с момента получения микрозайма либо в течение 5 дней после того, как потратите выделенные деньги. Для этого нужно представить договоры купли-продажи, платежные поручения, счета на оплату и другие подтверждающие документы.
Нефинансовая помощь
Государство не только организует финансовую поддержку самозанятых, но также предоставляет:
- консультационную помощь и обучение;
- льготы на участие в госзакупках;
- содействие в регистрации товарного знака;
- расчет персонального кредитного рейтинга;
- льготную аренду помещения для бизнеса;
- льготное посещение коворкингов.
Рассмотрим каждый вид поддержки подробнее.
Консультационная помощь и обучение. Самозанятый может получить бесплатные консультации и информационную поддержку по вопросам бизнеса в центрах «Мой бизнес» своего региона. Можно проконсультироваться у юристов, разобраться, как регистрировать объекты интеллектуальной собственности, узнать, как продвигать свои товары на маркетплейсах и в интернете.
В центрах «Мой бизнес» предлагают бесплатные курсы, например о том, как новичку организовать охрану труда и заключать контракты в госзакупках. Учиться можно и онлайн.
Для тех, кто хочет вырасти в ИП и нанимать сотрудников, в Школе Бизнеса от Т-Банка есть бесплатный курс «Как открыть ИП и запустить свой бизнес».
Льгота для участия в госзакупках. Самозанятые могут участвовать в госзакупках по законам № 44-ФЗ и 223-ФЗ. Работает все так же, как и для ИП.
По закону заказчики должны отдавать 20% тендеров малому и среднему бизнесу, в том числе и самозанятым. Для участия в торгах самозанятый может воспользоваться банковской гарантией для предоставления обеспечения заявки.
Есть и другие бонусы:
- исполнитель платит только 2% от суммы контракта за победу, но не больше 2 000 ₽ — это комиссия электронной торговой площадки, где происходит закупка;
- заказчик должен оплатить контракт в течение 15 дней;
- заказчик должен ответить исполнителю на все вопросы о закупке;
- заказчик не может отказаться подписывать контракт с победителем.
Регистрация товарного знака. Сейчас самозанятые могут регистрировать товарные знаки так же, как ИП или компании.
Расчет персонального кредитного рейтинга. Национальное бюро кредитных историй предлагает самозанятым бесплатно и без ограничений рассчитать персональный кредитный рейтинг. Он поможет понять, на каких условиях вы можете получить кредит.
Оценивают кредитную историю в баллах — от 1 до 999. Для расчета нужно представить копию паспорта и рассказать, на какой кредит рассчитываете. Получившийся рейтинг покажет вашу кредитоспособность для банков.
Если вы своевременно выплачивали кредиты, давно и часто брали их на разные нужды и разных типов, например на автомобиль и потребительский, то баллы будут высокими.
Высоким считается рейтинг от 500—600 баллов, конкретный показатель зависит от банка.
Если у вас были просрочки по платежам или вы подавали много заявок в несколько банков одновременно, это снижает баллы.
Чем выше баллы, тем выгоднее условия кредита и ниже ставка. Если оценка низкая, не стоит расстраиваться: в отдельной статье мы рассказывали, как предприниматель может улучшить свою кредитную историю.
Льготная аренда. В некоторых регионах России есть бизнес-инкубаторы, в которых можно разместить бизнес на льготных условиях. Независимый оценщик составит отчет о помещении, на его основании комиссия рассчитает арендную ставку.
Например, в Астраханской области в первый год аренды нужно платить 40% от цены, во второй год — 60% и только на третий год аренды — 100%. Договор заключают на три года. Больше нельзя, но и меньше тоже.
Есть ограничения по видам деятельности. Например, арендовать помещение не могут адвокаты и те, кто оказывает медицинские услуги. Конкретные правила зависят от региона.
Уточнить, разрешат ли вам разместиться в бизнес-инкубаторе, можно на портале «Мой бизнес» вашего региона. Там же можно посмотреть, где находится бизнес-инкубатор, узнать график его работы и телефон.
Помещения дают в аренду по результатам открытого конкурса. Информацию о проведении конкурсов размещают на сайте ГИС Торги.
Для участия в конкурсе нужно подготовить:
- заявку;
- резюме проекта;
- опись документов в составе заявки;
- документы, которые подтвердят соответствие участника критериям отбора;
- иные документы, которые потребует комиссия для участия в конкурсе или захочет предоставить участник.
Есть несколько критериев оценки, по которым комиссия определит, может ли самозанятый быть участником конкурса. Вот основные на примере Амурской области:
- самозанятый должен быть зарегистрирован в том регионе, где будет получать льготу;
- срок ведения деятельности по самозанятости — до двух лет;
- у самозанятого нет конфликта интересов с Фондом поддержки предпринимательства: например, у него не должны там работать родственники;
- подтверждение актуального статуса самозанятого;
- самозанятый не подавал жалобы на Фонд поддержки предпринимательства.
Кроме этого, можно взять в аренду на льготных условиях помещения, оборудование, транспорт и инструменты, которые принадлежат государству или муниципалитету.
Льготное посещение коворкинга. На базе центров «Мой бизнес» в Москве и некоторых других регионах России организованы коворкинги для самозанятых и предпринимателей. В них можно воспользоваться рабочим местом, переговорной комнатой или конференц-залом. В отдельных коворкингах можно также взять в аренду компьютер.
Стоимость зависит от региона, уточняйте в центрах «Мой бизнес». Например, в Иркутске аренда коворкинга по тарифу «Самозанятый» обойдется в 2 000 ₽ в месяц. В тарифный план включены 4 часа аренды переговорной комнаты, оборудованное рабочее место с доступом к Wi-Fi, индивидуальная ячейка для хранения личных вещей.
У каждого коворкинга свои условия. Например, запрещено пропускать забронированные дни без предупреждения или есть ограничения на печать документов. Обычно нельзя оказывать платные услуги прямо в коворкингах — например, репетитор не может проводить там занятия.
А вы уже получали поддержку? Поделитесь опытом: сколько времени ушло, какой бонус получили?
Спасибо за статью!
Я самозанятый , на протяжении 6 месяцев мой доход 0 рублей. В Иркутской области мне отказывают в получении социального контракта.
Мотивируют тем, что я должен быть зарегистрированным безработным.
Но самозанятых не регистрируют в качестве безработных. Пожалуйста, подскажите, правомерен ли отказ?
Здравствуйте.
Уточним информацию, позже вернемся к вам.
Здравствуйте.
По
федеральному законодательству — https://digital.gov.ru/ru/events/39802/
самозанятый не считается безработным.
При этом власти региона сами определяют условия социального контракта.
На федеральном уровне требования рамочные. Информацию об этом можете уточнить в ст. 7, 8.1 178-ФЗ от 17.07.1999.
если я правильно поняла, в этой статье об это и говорится — что не получится стать на учёт по безработице без снятия с учёта, если вы уже самозанятый. Снимаетесь с учёта как самозанятый, становитесь на учёт по безработице, получаете копейки, через 3 месяца подтверждаете доход как ниже прожиточного минимума, подаёте заявление денег по соц. контракту и заново становитесь самозанятым.
Александр, закройте вначале самозанятость. Далее в соц защиту нужно принести справки о доходах, чтобы вас признали малоимущим. Заявление на соц контракт подайте на Госуслугах. Если вы малоимущий, то вам не откажут в получении данной льготы.
ЕЩЕ НЕ ПОЛУЧАЛ
Сергей, уже подали запрос на какой-то вид поддержки?
Очень полезная информация, спасибо