Какую помощь предоставляет государство самозанятым в 2025 году
Государство предоставляет самозанятым гражданам льготы и бонусы, выплачивает субсидии в 2026 году, а также оказывает нефинансовую поддержку.
НПД, или налог на профессиональный доход, могут применять люди в статусе ИП или без. В этой статье мы говорим только про тех, кто не зарегистрирован как индивидуальный предприниматель. О мерах поддержки для ИП можно прочитать в отдельной статье.
💬 Если вы самозанятый и уже получали деньги от государства, поделитесь опытом в комментариях.
Сравнили самозанятость и ИП в кратком чек‑листе. Его можно скачать и распечатать, чтобы ничего не упустить при открытии бизнеса.
Главное о поддержке самозанятых
- Действующие меры поддержки можно найти на портале «Мой бизнес» вашего региона.
- После регистрации самозанятый автоматически получает бонус на уплату налога — 10 000 ₽. Он покрывает часть налога: какое‑то время реальные ставки будут не 4 и 6%, а 3 и 4% соответственно.
- Если доход самозанятого ниже регионального прожиточного минимума, он может заключить соцконтракт с управлением по социальной защите населения и получить деньги на одну из трех целей: образование, ведение личного подсобного хозяйства или открытие бизнеса.
- Самозанятые вправе принимать оплату через СБП: по номеру телефона, платежной ссылке, подписке или QR‑коду по льготным условиям. В зависимости от вида деятельности комиссия — 0,4 или 0,7% от суммы.
- Владельцы личных подсобных хозяйств, ЛПХ, вправе получить деньги на его развитие: покупку животных, семян и кормов, а также обустройство мини‑ферм.
- Самозанятые с хорошей кредитной историей могут оформить микрозаем от фонда поддержки предпринимательства на сумму от 50 000 до 500 000 ₽ на срок до 24 месяцев. Процентная ставка от 3 до 5% зависит от региона. Если нужно, дают отсрочку по оплате основного долга до шести месяцев.
- Плательщик НПД также может получить нефинансовую помощь: консультацию, льготы на участие в госзакупках, аренду, посещение коворкингов и не только.
Налоговый вычет при регистрации самозанятости
После регистрации самозанятый автоматически получает бонус на уплату налога — 10 000 ₽.
Что можно получить. Налоговые ставки для самозанятого:
- 4%, если ему платит человек без статуса ИП;
- 6%, если компания или индивидуальный предприниматель.
Бонус покрывает часть налога: какое‑то время реальные ставки будут 3 и 4% соответственно. Как только бонус закончится, ставки станут обычными. А теперь на примере:
Парикмахер Елена подстригла клиента за 1 000 ₽.
По обычной ставке она должна заплатить 4% суммы, или 40 ₽. Но у нее есть 10 000 ₽ бонуса, поэтому она уплатит только 3%, или 30 ₽, а бонусная сумма уменьшится на 10 ₽.
Бонусный остаток: 10 000 ₽ − 10 ₽ = 9 990 ₽. Эти деньги будут и дальше покрывать разницу в процентах, пока не закончатся.
Как получить. Бонусную сумму нельзя снять или потратить на что‑то другое. Делать для зачета бонуса в счет налога ничего не нужно, система сама рассчитает и спишет нужное количество при каждом внесении дохода.
Социальный контракт
Социальный контракт — это соглашение, которое самозанятый заключает с управлением по социальной защите населения. Он позволяет получить денежную помощь на открытие и развитие бизнеса.
Что можно получить. Деньги дадут на одну из трех целей: получение образования, ведение личного подсобного хозяйства или открытие бизнеса. Рассказываем, сколько денег дадут и как их можно потратить.
Заключают контракт на срок от 3 до 12 месяцев — согласно социальной программе.
Кто может претендовать. Социальный контракт вправе заключить самозанятые, чей доход меньше регионального прожиточного минимума на душу населения на дату обращения за господдержкой — учитывается в том числе зарплата, доход от сдачи жилья в аренду, от предпринимательской деятельности и инвестиций.
Получить статус нуждающегося можно как самостоятельно, так и в составе семьи. Тогда учитывают заработок самозанятого, его супруга или супруги, детей до 18 лет и детей до 23 лет, если они учатся очно. Важно и имущество в собственности — если по доходу семья попадает в категорию малоимущих, но владеет несколькими автомобилями и дорогой недвижимостью, в помощи могут отказать. Считается, что единовременная выплата поможет самозанятому начать бизнес и выйти на стабильный доход.
Как получить. Условия для заключения социального контракта:
- постоянная регистрация в регионе, где планируете подавать заявление на субсидию. Если регистрация временная, нужно получить справку в своем регионе, что там вы не заключали соцконтракт;
- доход самозанятого ниже регионального прожиточного минимума на дату обращения за оказанием помощи;
- есть бизнес‑план для социального контракта;
- самозанятый подтвердил статус справкой о постановке на учет.
Чтобы заключить социальный контракт, нужно прийти в МФЦ или в орган соцзащиты по месту жительства и принести:
- паспорт;
- свидетельство о браке и свидетельства о рождении детей — при их наличии;
- бизнес‑план. Его можно составить самостоятельно или с помощью сотрудников центра «Мой бизнес», это бесплатно;
- справки о ваших доходах и доходах работающих членов семьи за последние 3 месяца;
- выписку из ЕГРН о праве собственности на недвижимость, если она есть;
- СНИЛС;
- заявление.
Составили шаблон заявления, чтобы можно было его скачать и заполнить по образцу.
Конкретный список документов зависит от региона — уточняйте на Госуслугах, в МФЦ или управлениях по социальной защите населения.
Когда могут потребовать вернуть деньги. После использования денег нужно отчитаться, на что они были потрачены. Для этого к отчету надо приложить чеки, договоры купли‑продажи и прочие подтверждающие документы. Если израсходуете не так, как указали в бизнес‑плане, например планировали арендовать помещение, а вместо этого купили автомобиль, управление по социальной защите населения обяжет вас вернуть деньги.
Возврат денег также обязателен, если за время действия социального контракта:
- утратите статус самозанятого;
- смените регион проживания;
- бизнес перестанет работать по вашей вине.
Каждый регион вправе сам определять причины, по которым социальный контракт могут расторгнуть. Отказаться от контракта в любой момент вправе и самозанятый, но деньги придется вернуть.
Снижение комиссии при получении оплаты через СБП
Самозанятые могут принимать оплату через СБП: по номеру телефона, платежной ссылке, подписке или QR‑коду. Это удобно и заменяет эквайринг, который доступен только для ИП и компаний.
Что можно получить. В зависимости от вида деятельности комиссия — 0,4 или 0,7% от суммы платежа вместо 3—5% при приеме денег через платежный сервис.
Как получить. Для подключения услуги обратитесь в банк, который участвует в программе СБП, и подпишите с ним договор. Некоторые банки полностью возвращают комиссию. Проверяйте условия на сайте банка, возможно, получится сэкономить.
Субсидии на развитие личного подсобного хозяйства
Если у вас есть личное подсобное хозяйство, ЛПХ, вы можете получить субсидию на его развитие. Потратить ее разрешено на покупку животных, семян и кормов, а также обустройство мини‑ферм.
Как получить. Чтобы узнать условия в вашем регионе, обратитесь в Центр компетенций в сфере сельскохозяйственной кооперации.
Специальная комиссия рассмотрит заявление и определит, какую часть затрат покрыть субсидией. Документы можно подавать ежегодно и каждый раз получать поддержку от государства.
Государственные займы
Самозанятые могут взять у государства деньги на развитие дела. Микрозаймы им выдают фонды поддержки предпринимательства.
Что можно получить. Самозанятому выдадут от 50 000 до 500 000 ₽ на срок до 24 месяцев. Процентная ставка зависит от региона и составляет от 3 до 5%. Если нужно, дают отсрочку по выплате основного долга до 6 месяцев.
Микрозаймы целевые, их выделяют под конкретные предпринимательские цели — инвестиционные или погашение текущих расходов бизнеса.
Обеспечением по микрозайму для самозанятого может быть автомобиль, недвижимость, оборудование или поручительство третьих лиц. Могут выдать микрозаем и без обеспечения, если у заемщика хорошая кредитная история.
Поручителем может выступить также региональная гарантийная организация. Чаще всего это фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса.
Кто может претендовать. Любой самозанятый с хорошей кредитной историей и без просрочек по текущим кредитным платежам.
Как получить. Условия получения микрозайма зависят от региона. Например, в Ленинградской области нужно представить:
- анкету‑заявление;
- копию паспорта самозанятого и поручителя;
- справки о статусе и доходах самозанятого;
- действующие кредитные договоры, чтобы подтвердить кредитную историю за 12 месяцев;
- выписку из ЕГРН о праве собственности на недвижимость или договор аренды — при их наличии;
- копии договоров с самыми крупными поставщиками, покупателями или заказчиками.
Это неполный список документов, уточните требования в вашем регионе на сайте ведомства по поддержке предпринимательства.
Что еще нужно сделать. Подтвердить целевое использование денег нужно в течение 90 дней с момента получения микрозайма либо в течение пяти дней после того, как потратите выделенные деньги. Для этого нужно представить, например, договоры купли‑продажи, платежные поручения.
Рассылка: как вести бизнес в России
Пять полезных писем пришлем сразу после подписки. В них — бизнес‑идеи, готовые промпты для нейросетей, советы, как выбрать налоговый режим и получать пассивный доход
Льготная аренда
В некоторых регионах России есть бизнес‑инкубаторы, в которых можно разместить бизнес на льготных условиях.
Например, в Астраханской области в первый год аренды нужно платить 40% от цены, во второй год — 60% и только на третий год аренды — 100%. Договор заключают на три года. Больше нельзя, но и меньше тоже.
Кто может претендовать. Есть ограничения по видам деятельности. Например, арендовать помещение не могут адвокаты и те, кто оказывает медицинские услуги. Конкретные правила зависят от региона.
Уточнить, разрешат ли вам разместиться в бизнес‑инкубаторе, можно на портале «Мой бизнес» вашего региона. Там же можно посмотреть, где находится бизнес‑инкубатор, узнать график его работы и телефон.
Как получить. Помещения дают в аренду по результатам открытого конкурса. Информацию о проведении конкурсов размещают на сайте ГИС Торги.
Для участия в конкурсе нужно подготовить:
- заявку;
- резюме проекта;
- опись документов в составе заявки;
- документы, которые подтвердят соответствие участника критериям отбора;
- иные документы, которые потребует комиссия для участия в конкурсе или захочет предоставить участник.
Есть несколько критериев оценки, по которым комиссия определит, может ли самозанятый быть участником конкурса. Вот основные на примере Амурской области:
- потенциальный арендатор должен быть зарегистрирован в регионе получения льготы;
- срок ведения деятельности по самозанятости — до двух лет;
- у арендатора нет конфликта интересов с Фондом поддержки предпринимательства: например, у него не должны там работать родственники;
- справка о статусе самозанятого;
- арендатор не подавал жалобы на Фонд поддержки предпринимательства.
Кроме этого, можно взять в аренду на льготных условиях помещения, оборудование, транспорт и инструменты, которые принадлежат государству или муниципалитету.
Льготные кредиты
Некоторые банки предлагают льготные кредитные программы для самозанятых на развитие бизнеса. Такие предложения, а также условия кредитования и требования к заемщикам нужно смотреть на сайтах банков.
Важно оценить свою кредитную историю: погасить имеющиеся займы, если они составляют больше половины доходов, и не допускать просрочек по оставшимся кредитам. В отдельной статье мы рассказывали, как предприниматель может улучшить свою кредитную историю.
Бонусы при участии в госзакупках
Самозанятые могут участвовать в госзакупках по законам 44‑ФЗ и 223‑ФЗ. Работает все так же, как и для ИП.
Что можно получить. По закону заказчики должны отдавать 20% тендеров малому и среднему бизнесу, в том числе и самозанятым. Для участия в торгах самозанятый может воспользоваться банковской гарантией для предоставления обеспечения заявки.
Есть и другие бонусы:
- исполнитель платит только 2% от суммы контракта за победу, но не больше 2 000 ₽ — это комиссия электронной торговой площадки, где происходит закупка;
- заказчик должен оплатить контракт в течение 15 дней и ответить исполнителю на все вопросы о закупке.
Также заказчик не может отказаться подписывать контракт с победителем.
Составили гайд, как малому бизнесу выиграть тендер и закрыть его.
Гранты для предпринимателей на НПД
Самозанятым без статуса ИП грант не дают, но его может получить предприниматель на НПД. Как это сделать — рассказали в статье про поддержку предпринимателей.
Нефинансовая помощь
Государство не толькоподдерживает самозанятых финансово, но также предоставляет:
- консультационную помощь и обучение;
- содействие в регистрации товарного знака;
- льготное посещение коворкингов.
Рассмотрим каждый вид поддержки подробнее.
Консультационная помощь и обучение. Самозанятый вправе получить бесплатные консультации и информационную поддержку в центрах «Мой бизнес» своего региона. Можно проконсультироваться у юристов, разобраться, как регистрировать объекты интеллектуальной собственности, узнать, как продвигать свои товары на маркетплейсах и в интернете.
В центрах «Мой бизнес» предлагают бесплатные курсы, например о том, как новичку организовать охрану труда и заключать контракты в госзакупках. Учиться можно и онлайн.
Для тех, кто хочет вырасти в ИП и нанимать сотрудников, в Школе Бизнеса от Т-Банка есть бесплатный курс «Как открыть ИП и запустить свой бизнес».
Регистрация товарного знака. Сейчас самозанятые могут регистрировать товарные знаки так же, как ИП или компании.
Льготное посещение коворкинга. На базе центров «Мой бизнес» в Москве и некоторых других регионах организованы коворкинги для самозанятых и предпринимателей. В них можно воспользоваться рабочим местом, переговорной комнатой или конференц‑залом. Иногда можно также взять в аренду компьютер.
Стоимость зависит от региона, уточняйте в центрах «Мой бизнес». Например, в Иркутске аренда коворкинга по тарифу «Самозанятый» в 2026 году обойдется в 2 900 ₽ в месяц. За эти деньги положены четыре часа аренды переговорной комнаты, оборудованное рабочее место с доступом к Wi‑Fi, индивидуальная ячейка для хранения личных вещей.
У каждого коворкинга свои условия. Например, запрещено пропускать забронированные дни без предупреждения или есть ограничения на печать документов. Обычно нельзя оказывать платные услуги прямо в коворкингах — например, репетитор не может проводить там занятия.
Как самозанятому получить помощь от государства
Собрали разные виды выплат и нефинансовой помощи для самозанятых в удобную таблицу.
Где искать актуальные меры поддержки
Есть меры поддержки, которые дают всем самозанятым во всех регионах проживания, — их называют федеральными. А есть те, которые можно получить, только работая или проживая в конкретном субъекте РФ, — региональные. И те и другие можно отслеживать на портале «Мой бизнес» вашего региона.
Главные федеральные меры поддержки — это налоговый вычет, социальный контракт, сниженная комиссия при получении оплаты через СБП, субсидия на развитие личного подсобного хозяйства, государственный заем, льготная аренда и кредиты, бонусы при участии в госзакупках и нефинансовая помощь.
У некоторых региональных мер господдержки ограничен срок подачи заявок. Обычно это скидка на разные услуги — например, в ряде регионов предлагают погасить 20—30% цены разработки сайта или оплатить услуги, которые помогут выйти на маркетплейсы. Чтобы не пропустить ничего интересного, рекомендуем раз в пару месяцев заходить на «Мой бизнес» и проверять доступные льготы.
А вы уже получали поддержку? Поделитесь опытом: сколько времени ушло, какой бонус получили?
Спасибо за статью!
Я самозанятый , на протяжении 6 месяцев мой доход 0 рублей. В Иркутской области мне отказывают в получении социального контракта.
Мотивируют тем, что я должен быть зарегистрированным безработным.
Но самозанятых не регистрируют в качестве безработных. Пожалуйста, подскажите, правомерен ли отказ?
Здравствуйте.
Уточним информацию, позже вернемся к вам.
Здравствуйте.
По
федеральному законодательству — https://digital.gov.ru/ru/events/39802/
самозанятый не считается безработным.
При этом власти региона сами определяют условия социального контракта.
На федеральном уровне требования рамочные. Информацию об этом можете уточнить в ст. 7, 8.1 178-ФЗ от 17.07.1999.
если я правильно поняла, в этой статье об это и говорится — что не получится стать на учёт по безработице без снятия с учёта, если вы уже самозанятый. Снимаетесь с учёта как самозанятый, становитесь на учёт по безработице, получаете копейки, через 3 месяца подтверждаете доход как ниже прожиточного минимума, подаёте заявление денег по соц. контракту и заново становитесь самозанятым.
Александр, закройте вначале самозанятость. Далее в соц защиту нужно принести справки о доходах, чтобы вас признали малоимущим. Заявление на соц контракт подайте на Госуслугах. Если вы малоимущий, то вам не откажут в получении данной льготы.
ЕЩЕ НЕ ПОЛУЧАЛ
Сергей, уже подали запрос на какой-то вид поддержки?
Очень полезная информация, спасибо