Я самозанятый. Что писать в чеке, если сдаю квартиру?
Читатель Андрей спрашивает: «Что необходимо и достаточно прописать в чеке самозанятому, если сдаю квартиру в аренду?»
Аренда — доход самозанятого
Самозанятый может сдавать жилое помещение другим людям и даже компаниям. Деньги за аренду считаются доходами, и с них нужно платить налог: 4%, если сдаете квартиру обычному человеку, и 6% — если организации или ИП.
Когда самозанятый получает деньги от квартирантов, он выдает им чек. Сформировать документ и сразу отправить его клиенту можно двумя способами: в приложении «Мой налог» или в приложении Т-Банк.
Налоги рассчитываются автоматически — раз в месяц их нужно оплачивать картой. Если пользуетесь приложением Т-Банк, счет налоговая выставит прямо в нем — об этом придет уведомление. Тут же можно и оплатить его картой банка.
В чеке пишут период аренды
Каких‑то специальных требований к оформлению чека за аренду квартиры нет. В описании логично указать, за какой период получены деньги. Например, если получили оплату за три месяца вперед: «Аренда квартиры с 01.01.24 по 31.03.24».
В поле «Стоимость» нужно указать всю сумму, которую получили от квартирантов. Если сдаете квартиру ИП, указываете ИНН, а если компании — ИНН и наименование.
Задайте вопрос про бизнес
Эксперты помогут разобраться в теме. Например, как считать налоги на УСН с 2025 года, отпустить сотрудника в отпуск или выбрать товар для выхода на маркетплейс. Ответим на почту, это бесплатно.
Подпишитесь на рассылки
Собираем самые полезные материалы, интересные мероприятия и важные новости в коротких письмах. Вы можете подписаться на одну из рассылок или на все сразу.
Дважды в неделю
Как вести бизнес в России
Важные новости, бизнес‑кейсы, разборы законов и практические советы для предпринимателей
Раз в неделю
Как зарабатывать на маркетплейсах
Новости торговых площадок, инструкции для селлеров и лайфхаки успешных продавцов
Раз в две недели
Мероприятия для бизнеса
Анонсы вебинаров, конференций и других событий для предпринимателей
Раз в две недели
Рассылка для бухгалтеров
Новости и советы, которые помогут упростить работу и больше зарабатывать
Какие трудности с налогами от сдачи квартиры возникают у вас?
Здравствуйте.
Самозанятому нужно писать ту сумму, которую он получил только за услугу сдачи квартиры, без коммунальных платежей.
Эксперт, это точно? Даже не по счетчикам не нужно? Читал во множестве источников, что Минфин считает плату за ку, которые поступают ежемесячно и не по счетчикам (обслуживание дома, ТКО, отопление и пр.) доходом и ее тоже нужно указывать при формировании чека. Так как все же сделать правильно? Суммарно арендную плату+ку в одном чеке или отдельно?
mortal5, добрый день. Ответ на вопрос был за 2022 год, сейчас позиция Минфина могла измениться. Тогда, возможно, еще не было разъяснений по этому вопросу. Если ваш жилец перечислил деньги вам на счет за КУ, это тоже считается доходом. Чеки можете сделать раздельные, чтоб не было путаницы.
mortal5, если Вы получаете оплату за КУ. то это будет считаться Вашим доходом, если он напрямую оплатит КУ ресурсоснабжающим компаниям, тогда все в порядке и налоги с этих сумм уплачивать не нужно.
если сдаете физ.лицу, то можете написать часть суммы, а если юр.лицо арендовало квартиру для сотрудника, то нужно полностью указывать столько сколько юр.лицо заплатило вам, им же нужно всю сумму по бухгалтерии проводить. Можете конечно юр.лицу сдавать без учета коммуналки, а ее будет тогда оплачивать их сотрудник который живет из своих денег, но зачем ему это нужно? Лучше поднять сумму платежа на сумму налогов по коммуналке.
Для чего нужен чек тому кто арендует?
Здравствуйте.
Чек — это документ, которым вы можете подтвердить оплату.
Добрый день.
Вопрос: Самозанятый сдает квартиру в аренду через сайт суточно,ру. Человек бронируя квартиру вносит предоплату 15%. Сайт выдает чек. Самозанятому деньги в размере 15% не поступают (он их может использовать в виде бонусов), а остальную часть человек оплачивает при заселении самозанятому. На какую сумму самозанятый заключает договор с арендатором и на какую сумму должен выбить ему чек на 100% или на 85%. И если чек арендатору выбивать на 85% (на фактически полученную наличность) нужно ли пробивать у себя чек для отражения дохода на 15%?
Здравствуйте.
Уточним детали и вернемся с ответом позже.
Здравствуйте.
В чек нужно внести всю сумму, которую платит покупатель.
Можно выбить два разных чека. Первый — в день внесения предоплаты, а второй — в день окончательного расчета.
Добрый день. Если человек вносит предоплату за квартиру в размере равному платежу за квартиру, например 2000 руб. предоплата (гарантия что заедет, которая возвращается после выселения) и 2000 руб это сама плата за 1 сутки. Как в таком случае выбивать чеки? Понятно что на предоплату нужно выбить 2000. А потом еще раз 2000? получится тогда что налог заплатить придется с 4000 руб, а по факту потом 2000 возвращаются и собственник получает только 2000.
Здравствуйте.
Рекомендуем при возврате денег аннулировать чек по предоплате. Это тоже можно делать в приложении.
Арина, 2000тр я так понимаю не предоплата, а залог того, что гость заедет в квартиру, эта же сумма служит как страховой депозит. Зачем его пробивать?? Пробиваете только за проживание. А залог вы возвращаете гостю, если всё хорошо с квартирой.
Добрый день. Сдаю квартиры посуточно, являясь самозанятостью. Какие документы нужны для командировочных? Что там прописывать
Здравствуйте.
Обязательно выдайте клиенту чек. Что нужно прописать в документе, мы рассказали в статье. Если вашим клиентам понадобятся еще какие-либо документы, то вам стоит обсудить этот момент с ними индивидуально.
Самозанятый сдает посуточно квартиру в аренду через сайт авито,ру. Человек бронируя квартиру вносит предоплату 30%. Сайт забирает комиссию 15%, а 15% перечисляет на счет самозанятого после проживания. Самозанятому деньги в размере 15% не поступают, а остальную часть человек оплачивает при заселении самозанятому.
Вопросы:
1. На какую сумму самозанятый заключает договор с арендатором и на какую сумму должен выбить ему чек на 100% или на 85%?
2. 15% которые самозанятый получает от сайта авито,ру должен быть налог 4% или 6%, так как деньги приходят от авито,ру?
3. если чек арендатору выбивать на 85%, когда пробивать у себя чек для отражения дохода на 15%?
Здравствуйте.
Уточним детали и вернемся с ответом позже.
Чек нужно пробивать на 100%, без учета комиссии Авито. Это связано с тем, что самозанятые не учитывают расходы.
Если услугу оказываете физическому лицу — налог будет 4%. Даже, если на счет оплата приходит от фирмы-посредника.
Эксперт, здравствуйте.
Арендодатель получает доход «за минусом» 15% от стоимости аренды квартиры, а вышеуказанные 15% получает за услуги за оказанные услуги по поиску гостя «Авито». 15% это и есть доход «Авито», но не доход Арендодателя, тогда с какого Налогового Кодекса Арендодатель должен учитывать и оплачивать налог с дохода «Авито»? Это не доход самозанятого, это доход «Авито».
vitvit, Хорошую тему подняли👍 Видимо загнали местных экспертов в тупик...😂 Молчат, не отвечают
vitvit,
Возможно, дело обстоит так: клиент платит вам 100% , вы платите с них налог, потом отдаете комисию Авито (оплачиваете их услуги), а Авито уже с этого дохода (вашей оплаты) уже сами платят налог, но уже как юр лицо. Разница в том, что вы получаете деньги от клиента за вычетом комиссии Авито, т.е. оплачиваете услуги авито заранее из тех денег что попали бы вам в размере 100%. На некоторых площадках ты получаешь 100%, но потом тебе выставляют счет и ты оплачиваешь 15 % за услуги размещения объектов. Как то так наверно
Павел, Вы сообщаете, что на некоторых площадках Арендодатели получают 100%, а затем площадки выставляют им счёт на оплату!!! Правильно. Но, мы-Арендодатели получаем 100%-ный доход напрямую от Арендатора, а уже после оплачиваем эти 15% как свои расходы САМИ. Работая с Авито, Арендодатель получает доход только от Арендатора, когда тот напрямую оплачивает Арендодателю оставшуюся часть денежных средств. Но!!! Если Арендодатель в Авито установит предоплату в размере большем, чем 15% (вознаграждение Авито), то остальную часть на счёт Арендодателя отправляет само Авито, получаем доход и от Авито и от Арендатора, причём сумма от Авито идёт, как наш Приход, и их-Авито Возврат от торговой точки. Не транзит денежных средств от Арендатора к Арендодателю. Теперь, получается, что от Арендатора-физлицо мы получаем доход и оплачиваем с него 4%, тогда с денег, перечисленных покупателем в авито-это ООО «КЕХ ЕКОММЕРЦ» мы должны оплатить 6%
vitvit, налог считают со всей суммы, которую вам платит покупатель. Комиссии площадке не уменьшают доходы самозанятого. Если вы по ошибке вычтите комиссию, то допустите занижение налоговой базы и в результате заплатите налог меньше, чем должны были. Налоговая при проверке может оштрафовать на 20% от неуплаченной суммы налога . Плюс придется выплатить долг и пени.
Эксперт, здравствуйте. Ответ Ваш не раскрывает сути моего вопроса. Вы пишите: «налог считают со всей суммы, которую ВАМ платит покупатель». МНЕ платит покупатель сумму за «минусом 15%-доход авито». ФАКТИЧЕСКИЙ доход от покупателя я подтверждаю приходом на мой карточный счет, именно от ПОКУПАТЕЛЯ.
Был задан вопрос о том, что, авито частично переводит денежных средства Продавцу (аванс от покупателя, за минусом 15% от цены товара), авито это ООО «КЕХ ЕКОММЕРЦ»-юрлицо, аванс переводит продавцу со своего счета на счёт продавца, которому поступает доход от юрлица, поэтому и налог должен быть 6%. Пожалуйста, рассуждайте исходя из фактически поступающего дохода покупателю. Как налоговая докажет, что продавец получил, а покупатель оплатил именно продавцу? 15%-которые тут же забирает авито, не двигаются по моему счету, не поступают на него. Покупателю, который оплачивает суммы в авито в платëжном документе не указывается кому и за какую услугу он оплатил денежные средства, а получателем ден.средств является ООО «КЕХ ЕКОММЕРЦ».
vitvit, не подскажете, на чём вы в итоге остановились? Я вот собираюсь стартануть в этом вопросе, но сломала голову, как правильно. По идее, приходом является только та сумма, которая поступила на карту. И на неё и надо делать чек. Всё остальное ходит где-то мимо нас. Это взаимоотношения арендатора и площадки.
Здравствуйте , я самозанятая, планирую сдавать квартиру организации, какие документы я должна им предоставить? Чека из программы мой налог достаточно? Или нужен еще договор
Здравствуйте.
Главный документ для налоговой — чек от самозанятого. То есть чека обычно достаточно.
Договор заключить можно, но необязательно. Но чаще всего организации присылают свою форму договора, потому что им это важно для их отчетности.
Добрый день. Если самозанятый сдает квартиру физическому лицу через сервис Яндекс.Аренда. Договор заключен между самозанятым и физич. лицом, в договоре указана сумма с учетом комиссии Яндекса, арендатор перечисляет деньги в Яндекс, самозанятый получает деньги от Ядекса (т.е. от ЮЛ) без учета комиссии Яндекса. По какой ставке в этом случае будет необходимо оплачивать налоги — 4% или 6% и от какой суммы — фактически полученной или указанной в договоре? Спасибо.
Надежда, здравствуйте. Самозанятый уплачивает налог со всей суммы с учетом комиссии — 4%.
Эксперт, добрый день. А если получается, что комиссия сервиса 9,5%, которую они получают, в т.ч. в качестве своего собственного дохода, который до арендодателя не доходит. Почему мы должны уплачивать налог с чужого дохода?
Эксперт, то есть это комиссия, которую уплачивает арендатор площадке, не арендодателю. Так как ему это так удобнее. Это услуга, оказываемая арендатору яндексом. Почему вы считаете, что арендодатель должен платить налог с чужих доходов?
Наталия, комиссия сервиса — это ваши расходы. А самозанятый не может уменьшать доходы на сумму расходов, он платит налог со всей выручки
Могу ли я через самозанятость сдавать чужую недвижимость?
Анна, Легко!!!!
Добрый день! Подскажите, как правильно провести гарантийный платеж, равный одному месяцу (который потом зачтется за последний месяц проживания в квартире).
ES, добрый день! Нужно провести как обычный платеж за квартиру. Самозанятый получил деньги, значит, должен выдать на эту сумму чек и уплатить налог.
Эксперт, но гарантийный платёж возвращается при выселении. Как быть, когда самозанятый возвращает гарантийный платёж при выселении арендатора, например, через год или два проживания?
Ирина, в письме ФНС от 20.02.2019 № СД-4-3/2899@ сказано, что в случае возврата самозанятым ранее полученной оплаты или предоплаты за товары, работы или услуги, он вправе уменьшить свои доходы на сумму такого возврата. То есть самозанятый может скорректировать сведения, ранее переданные в ФНС. Для этого надо представить пояснения с указанием причин такой корректировки.
Сделать это можно через мобильное приложение «Мой налог».
Ирина, если вы собираетесь вернуть гарантийный платеж, а не учесть в последнем месяце проживания, то чек на такую сумму выдавать не нужно. Это не ваш доход.
Эксперт, я не могу не выдать чек на гарантийный платёж, так как этот платёж получен переводом на счёт, куда поступают и все остальные платежи за аренду. Кроме того, в договоре аренды тоже отражены все эти оплаты.
Добрый день. Сдача квартиры посуточно осуществляется посредством размещения об, явления на информационной электронной площадке «Авито». Гость бронируя квартиру через сайт, оплачивает аванс на сайте Авито ( 30%). Оставшуюся сумму гость вносит наймодателю при заселении. На следующий день после заселения становится доступным к выводу часть аванса, оплаченного гостем на сайте (50%). а оставшаяся часть от аванса остаётся Авито как вознаграждение. Какую сумму наймодатель должен указать в чеке?
Регистрация дохода и формирование чека — это по сути одно и то же? Или надо делать и то, и то? Если квартира сдается в аренду, и каждый платеж квартиросъемщика регистрируется, соответственно оплачивается налог, но чек квартиранту не нужен, поэтому отдельно не формируется. Что в этом случае?
Юлия, добрый день!
Подскажите, пожалуйста, а что вы понимаете под «регистрацией дохода»? В приложении Мой налог всегда формируется чек, когда вы вносите сумму дохода. Не понимаем, что вы тут имеете в виду.
Второй момент. Даже если чек квартиранту не нужен, по закону вы обязаны его передавать. То есть это ваша обязанность как самозанятого, и если чек не формируете и не передаете — возможная ответственность лежит на вас.
Эксперт, имею в виду если не передавать чек, т.к. он не нужен квартиранту. Когда приходят от него деньги, доход или сам регистрируется автоматически или в-ручную сама регистрирую в приложении, что это доход (причем не понятно, как это работает, т.к. не каждый раз автоматом регистрирует, хотя счет один, специально для самозанятости). Поэтому уточняла, одно и то же это, или надо прям еще и пересылать обратно плательщику, вдруг если не переслала — значит не сформировала.)) Просто смысла в этом не вижу, показала плательщику чек разок, ему не надо, он нигде не отчитывается, что снимает квартиру, зачем ему лишний электронный мусор каждый раз... Запросит — пожалуйста, без проблем. И договор, и чеки или справки по оплате остаются.
если я даю квартиру иностранцу что писать в поле ИНН при выдаче чека
larom82, если оформляют чек для физлица, ИНН не указывают. Так же не указывают ИНН, если оформляют для иностранной компании.
Если приложение одно, а квартир 2, как выдавать чек
kukuch31, выдавать чеки нужно по очереди в одном приложении.
Скажите, пожалуйста, если деньги за аренду квартиры посуточно будут приходит от Авито, то кому я должен выставлять счет? И не будут ли считаться эти поступления как от юрлица, что повлечет за собой налог уже не 4%, а 6%? Спасибо !!
Если я как самозанятый сдаю квартиру, принадлежащую сыну, какие документы я должна оформить?
Юлия, добрый день!
Нужен договор аренды и чек за полученные суммы.
Здравствуйте, я самозанятая (веб-дизайн).
1. При сдаче моей квартиры в найм физ. лицу нужен ли договор или достаточно чека?
Оплата поступает ежемесячно.
2. Могу ли с сформировать чеки за прошедшие месяцы, чтобы начислился налог?
3. Какой код для оплаты правильно выбрать при сдаче в найм жилого помещения физ. лицу?
Благодарю!
Екатерина, добрый день,
1. договор найма заключают, чтобы урегулировать возможные проблемные ситуации с жильцом. Налоговой договор не нужен.
2. Да, в приложении есть такая возможность
3. Не понятно о каком коде оплаты речь. Самозанятые не ставят коды оплаты.
Эксперт, простите, неверно написала.
Я имела ввиду, какой вид деятельности необходимо выбрать из предложенного списка, если с сдаю квартиру физ. лицу?
Аренда квартир?
Спрашиваю, потому что не нашла ничего типа «найм жилого помещения».
Екатерина, Да, аренда квартир
Эксперт, благодарю!
Хочу уточнить. Не возникнет ли проблем с налоговой если в чеке указывать только сумму за аренду жилья без учёта коммунальных платежей?
Аренда это для нежилых, а для жилья найм!
Если у вас арендует НЕ физ лицо, то они автоматически являются вашим налоговым агентом, и они обязаны оплатить налог. Вам ничего делать не надо.
Добрый день! Хочу начать сдавать комнату в общежитии в аренду. Что для этого нужно? Как оплачивать налоги? Зарегистрировать ИП или оформиться, как самозанятый?
maltinaa4, добрый день. Для сдачи жилой недвижимости лучше всего подойдет самозанятость. Как уплачивать налоги, рассказали в статье выше.
Правильно писать «найм» если сдаете физику, и «аренда» если сдаете ИП или ООО.
Если вы сдаете ИП или ООО, то они являются вашим налоговым агентом и они платят налог за аренду, а не вы. Не знаю, что за специалист писал эту статью, у меня к нему вопросы. Будьте внимательны!!!!
Мария, добрый день. 1) Нет каких-то специальных требований для самозанятых, как описывать услугу, за которую они получили вознаграждение. Формулировка «Аренда квартиры за январь» или «Сдача квартиры в аренду» в чеке вполне допустима.
2) Частью 8 ст. 2 закона от 27.11.2018 N 422-ФЗ установлено, что самозанятые освобождены от обложения НДФЛ в отношении доходов, подпадающих под обложение НПД. Это правило касается всех самозанятых — и предпринимателей, и обычных граждан без статуса ИП. Это означает, что контрагенты самозанятых по гражданско-правовым договорам, включая договоры аренды, не считаются налоговыми агентами и не исчисляют и не удерживают подоходный налог с вознаграждений, выплачиваемых самозанятым (Письма Минфина от 17.02.2020 № 24-03-08/10748, от 11.03.2019 № 03-11-11/15357).
Мария, Уточните, пожалуйста. Если я сдаю квартиру через чье-то ИП, то налоги платят они, я не должна платить налог? Но ведь я же тоже получаю доход. Как это регулируется?
Alla, Если мы правильно поняли, арендодателем по договору аренды вашей квартиры является какой-то ИП. Но мы не знаем, на основании какого документа он действует и как урегулированы взаимоотношения между вами. Без этого невозможно ответить на ваш вопрос.
Эксперт, Я ищу приемлемые для меня возможности работы. Буду признательна, если разъясните, какие есть варианты взаимодействия с потенциальными арендодателями.
Здравствуйте , я самозанятая, планирую сдавать квартиру физ лицу. Чека из программы мой налог достаточно? Или нужен еще договор
churyukina, добрый день! Для налоговой достаточно чека, но договор нужен для того, чтобы прописать обязательства сторон.
Здравствуйте! Я буду сдавать апартаменты посуточно через агента. На счет мне деньги будут приходить от агента за вычетом: его комиссии; комиссии площадок, где он будет размещать объявления; рекламы; комиссий банков и стоимости уборки. Сроки поступлений будут зависеть от условий площадок. Может быть такое, что деньги смогу получить только через 1-1,5 месяца от даты заселения.
Какие суммы и в какие сроки я должна буду проводить в приложении Мой налог?
Алина, добрый день! Вы выбиваете чек на полную сумму, которую получаете от физлица. Есть ли между арендодателем и арендатором сервис-посредник или агент, роли не играет.
Эксперт, спасибо. А что насчет сроков? если человек будет жить в июле, а деньги за это я получу только в конце августа. Ведь только до 9 числа можно вносить доходы за прошлый месяц. Я что каждый раз на штраф должна попадать?
Алина, ключевой фактор — дата поступления денег, а не период деятельности. Августовские поступления считаются августовским доходом, а налог по ним уплачивается в сентябре.
Эксперт, А если арендатор платит деньги наличными? Могу я просто отчитаться по факту по сумме или обязательно я сама или мое доверенное лицо должны положить эти деньги мне на счет?
Alla, не важно как платит арендатор, вы должны внести доход в приложение «мой налог» и выдать ему чек.
Эксперт, Да, спасибо, понятно. Но не обязательно класть эти деньги на банковский счет? Отчитываюсь в приложении и этого достаточно?
Alla, нет, не обязательно.
Оформила самозанятость в апреле, но квартира была сдана в аренду только в августе. Чек должен быть только по факту поступления д/с от квартиросъемщика?
vakhtina.81, добрый день. Да
Также вопрос почему на КУ тоже должен оформляться чек: это не доход, а оплата коммунальных услуг?
vakhtina.81, добрый день. Деньги, которые поступают от арендатора — ваш доход.
Хочу оформить самозанятость и сдавать посуточно и в долгосрочную аренду. Не могу нигде найти информацию — если пришли деньги за аренду квартиры, насколько быстро я должна отразить это в программе «Мой налог», то есть отчитаться, как я полагаю?
Слышала, что в течение 3 дней. Но подтверждений не нахожу.
Alla, В тот же день, когда самозанятый получил доход, если арендатор оплатил наличными, переводом на карту. До 9-го числа следующего месяца, если самозанятый получил оплату на банковский счет.
Эксперт, Я извиняюсь, но ничего не поняла. Так в тот же день или до 9 числа?
Alla, в зависимости от того каким способом оплатил.
Елена, А, то есть если наличными иди переводом на карту, то нужно отразить в программе «Мой налог» в тот же день, а если банковским переводом, то до 9 числа следующего месяца?
Комментарий удален модератором
Эксперт, А как нужно?
Я самозанятая. Какую сумму включать в доход при сдаче квартиры в краткосрочную аренду через такие площадки как АВито, Суточно.ру, Островок и прочие? Полную сумму, включающую комиссию этих сайтов, или только сумму, которую получили непосредственно от арендаторов? На какую сумму выдавать чек арендатору?
Какую сумму самозанятый арендодатель должен писать в чеке в приложения «Мой налог», за аренду квартиры? Если указать всю полученную сумму, включая оплату по счетчикам, то налоговая начислит налог и на не облагаемую часть суммы за воду и электричество.