В чем суть трейдинга и как стать трейдером

Ценные бумаги можно купить дешевле, потом продать дороже и получить прибыль из разницы в их стоимости. Торговлю финансовыми инструментами на бирже называют трейдингом, а людей, которые проводят такие сделки, — трейдерами.

В статье рассказали, что такое трейдинг, какие у него есть стратегии и сколько можно заработать.

Что такое трейдинг и чем он отличается от инвестирования

Трейдинг — это покупка дешевых активов на финансовом рынке и их продажа после повышения рыночной цены. Трейдеры обычно торгуют акциями, валютой, фьючерсами и опционами. Они совершают много быстрых сделок, чтобы заработать на каждой из них.

Трейдер делает ставки из дома. Он просматривает новости о компаниях, следит за динамикой цен на активы, пытается предсказать изменения цен и возможные последствия сделок.

Независимые трейдеры работают на себя, институционные — торгуют на бирже от имени компании.

Разберем, чем трейдинг отличается от инвестирования.

Трейдинг. Это заработок на быстрых сделках. Например, в понедельник трейдер купил 50 акций по 300 ₽ и продал их в четверг, когда цена за одну акцию поднялась до 317 ₽. На этой сделке он заработал 850 ₽.

Трейдер пускает в оборот небольшую часть свободных денег, чтобы снизить риски. Например, покупает акции на 150 000 ₽ при капитале в 2 млн.

Инвестирование. Это покупка активов ради долгосрочного заработка на выплатах дивидендов. Инвестор изучает финансовые показатели компаний, чтобы купить ценные бумаги у самых надежных и перспективных. Он держит активы у себя и ждет роста стоимости. Например, через десять лет стоимость акций может удвоиться.

Инвестор пускает в оборот большую часть своего капитала. Иногда он продает активы, если считает, что они подешевеют, или покупает дополнительные ценные бумаги, если находит новую надежную компанию.

Термины и понятия

Трейдеры пользуются такими понятиями:

• активы — то, что покупают и продают на бирже;
• биржевой стакан — таблица с заявками на покупку и продажу актива, которая обновляется в реальном времени;
• сделка в лонг — покупка актива в надежде на подорожание;
• сделка в шорт — продажа актива в надежде на снижение цены;
• свечной график — график динамики цен в выбранный промежуток времени;
• технический анализ — изучение свечного графика для прогнозирования дальнейшего изменения цены и заработка на продаже активов;
• тренд — длительное направление движения цены: вверх, вниз или примерно в одном диапазоне.

Для торговли активами не обязательно в совершенстве владеть всеми инструментами технического анализа. Новичкам бывает достаточно одного или двух инструментов. Например, тренда, свечных паттернов, уровней поддержки и сопротивления.

Основные виды и стратегии

Есть такие стратегии торговли на финансовой бирже:

• скальпинг — покупка и продажа ценных бумаг при малейшем изменении цены;
• дейтрейдинг — покупка дешевых активов утром и закрытие позиций вечером в случае повышения цен;
• позиционная торговля — открытие сделки под событие, которое изменит цену актива;
• свинг‑трейдинг — открытие позиции при восходящем движении цены и закрытие через несколько дней или недель.

Стратегия трейдера зависит от активов, которыми он торгует, частоты проведения сделок и от признаков, по которым он рассчитывает удачное время для покупки и продажи.

Трейдер А продает и покупает акции крупных российских заводов. Он просматривает новости и ищет события, которые могут увеличить или уменьшить рыночную цену акций. Утром трейдер А открывает две‑три позиции, а в обед или вечером их закрывает.

Трейдер В тоже зарабатывает на акциях. Но для оценки ситуации на финансовом рынке он использует не ленту новостей, а статистику изменения цен. То есть следит за биржевым стаканом, свечным графиком и пытается предсказать удорожание или удешевление своих активов. Трейдер В открывает 50—100 позиций в день и продает активы при минимальном колебании цены.

Универсальной стратегии торговли на бирже нет. Каждый трейдер выбирает стратегию поведения на рынке под свои потребности, стиль покупки и продажи активов, подход к управлению рисками.

Что нужно, чтобы стать трейдером

Трейдинг связан с риском потери денег из‑за непрогнозируемых изменений цен. Поэтому для заработка на торговле финансовыми активами нужно хорошо понимать рынок, освоить технический анализ, выбрать стратегию поведения. Например, можно подписаться на опытных трейдеров, читать канал T‑Investments в Пульсе и блоги биржевых аналитиков, пройти обучение на онлайн‑курсах для начинающих трейдеров.

Выходить на биржу желательно вместе с трейдером‑наставником, который объяснит основы и тонкости, поможет управлять рисками при проведении сделок. Новички рискуют меньше, когда начинают с торговли на фондовых биржах и кратковременных сделок сроком в один или несколько дней.

Сколько зарабатывают трейдеры

Доход трейдера, который работает на компанию, зависит от его эффективности.

Трейдер успешно провел сделки на общую сумму в 10 млн рублей. Прибыль компании составила 2% от этой суммы. Компания может выдать трейдеру бонус — 10%. То есть он заработает 20 000 ₽ за одну сделку. За год трейдер проведет много таких сделок, и его итоговый доход будет увеличиваться за счет бонусов.

Независимый трейдер вкладывает в покупку активов свои деньги. Его доход зависит от опыта, базовых знаний рынка, навыков и выбранной стратегии поведения.

Средний доход трейдера, который работает на себя, — 1—5% от оборотного капитала. Новички обычно торгуют осторожно и зарабатывают 1—2% в месяц. Опытные трейдеры с продуманной стратегией управления рисками зарабатывают до 5% в месяц.

Если трейдер умеет проводить высокорисковые сделки, то зарабатывает до 10% в месяц.

Что важно запомнить

1. Трейдинг — торговля ценными активами на бирже ради получения прибыли.
2. Трейдер зарабатывает на быстрых сделках, инвестор покупает активы для долгосрочного заработка на дивидендах.
3. Стратегия трейдера зависит от активов, которыми он торгует, частоты проведения сделок и от признаков, по которым он выбирает время для покупки и продажи.
4. Для успешной торговли на бирже нужно понимать рынок, научиться техническому анализу, продумать стратегию управления рисками.
5. Новички рискуют деньгами меньше, когда выходят на биржу вместе с трейдером‑наставником.