Финансовый директор в компании: когда брать в штат, а когда достаточно специалиста на аутсорсинге
По мере развития бизнеса каждый собственник сталкивается с необходимостью анализа финансовых показателей и оптимизации учета. Привлечение финансового директора — это стратегически важное решение для компании, которое может значительно повлиять на ее финансовую стабильность и рост.
В каких случаях компании нужна помощь финансового специалиста
Как показывает практика, компании чаще всего прибегают к помощи эксперта по финансам в следующих ситуациях:
Масштабирование бизнеса. Компания начинает активно развиваться и открывает новые филиалы. В такие моменты становится критически важным правильно управлять финансовыми потоками — контролировать текущие расходы, прогнозировать будущие доходы и затраты.
Период турбулентности или экономической нестабильности. При возникновении кассовых разрывов предприниматели сталкиваются с вопросом, куда уходят заработанные деньги. Это может быть связано с неправильным учетом, отсутствием четкой стратегии или недостаточной прозрачностью в финансовых процессах.
Планирование инвестировать. Если компания рассматривает возможность вложить свободные средства в новое направление бизнеса, эксперт сможет оценить риски и потенциальную доходность различных проектов.
Проведение финансового аудита бизнеса. Регулярный контроль финансового состояния компании помогает выявить слабые места в управлении финансами, повысить прозрачность и доверие со стороны инвесторов и партнеров.
Чем поможет бизнесу финансовый директор
Финансовый директор играет ключевую роль в систематизации финансовых потоков компании и управлении ими. Вот лишь часть его повседневных задач:
Управление денежными потоками. Следит за движением денежных средств, обеспечивая ликвидность компании и предотвращая кассовые разрывы.
Анализ и прогнозирование. Помогает оценить текущие траты и поступления, а также спрогнозировать будущие расходы и прибыль.
Структурирование данных. Организует финансовую информацию так, чтобы владельцы бизнеса могли увидеть реальное состояние дел компании.
Оптимизация бюджета. Контролирует бюджет, позволяет более эффективно распределять ресурсы и избегать перерасходов.
Разработка стратегий. Предлагает пути улучшения финансовой эффективности, указывает на узкие места в бизнесе и помогает находить решения.
Поиск финансирования. Привлекает внешнее финансирование, будь то кредиты, инвестиции или другие источники.
Исходя из этого списка задач, мы видим, что финансовый директор является важным стратегическим партнером руководителя компании, заинтересованного в успешном развитии бизнеса.
Когда финансовый директор нужен в штате
Такое решение подходит для компаний, которым требуется глубокое погружение в финансовые процессы. Нанятый финансовый директор становится полноправным членом команды, активно участвует в принятии решений и управлении бизнесом. Он отвечает за все аспекты финансовой деятельности компании, включая разработку и внедрение финансовых стратегий, бюджетирование, планирование и анализ.
Кроме того, для достижения общих целей бизнеса его функционал включает в себя и взаимодействие с другими отделами компании.
Бухгалтерия и финансовый отдел работают в тесной связке. Отсутствие четкой связи между бухгалтерией и финансовым директором может привести к серьезным рискам, поскольку финансовая деятельность компании во многом строится на данных, предоставляемых бухгалтерией. Например, недостоверные данные могут вызвать проблемы с налоговыми органами, негативно сказаться на кредитной репутации компании или привести к убыткам из-за неправильно принятых решений. В условиях быстро меняющегося рынка, где время имеет решающее значение, такая неэффективность может оказаться фатальной. Поэтому руководителю важно понимать, что работа бухгалтерии под руководством финдиректора обеспечивает стабильность и предсказуемость финансовых процессов — это важно для успешного функционирования бизнеса.
Компаниям, работающим в следующих отраслях, стоит рассмотреть найм финансового директора в штат:
- Производство: здесь важно правильно рассчитать себестоимость, тщательно контролировать переменные и постоянные затраты, расходы на сырье, трудозатраты и производственные процессы.
- Строительство и девелопмент: долгосрочные проекты требуют тщательного финансового планирования и анализа, а также создания финансовых моделей под каждый проект с подробным анализом данных.
- Финансовые услуги: в таких компаниях необходим непрерывный контроль соблюдения регуляторных требований.
- Здравоохранение: в учреждениях здравоохранения необходимо строгое соблюдение бюджета и контроль расходования средств на медицинские услуги. Особое внимание — к расчету себестоимости услуг и порядку возмещения затрат из фондов если оказываются услуги по ОМС.
Финансовый директор в найме возьмет на себя все аспекты финансовой деятельности, включая налогообложение и бухгалтерские вопросы, взаимодействие с банками по кредитам и лизинговым вопросам, а также подготовку к выходу на IPO в будущем. Это позволит собственнику сосредоточиться на стратегическом развитии бизнеса. Однако стоит учитывать, что опытный финансовый директор — это значительная статья расходов для компании. Поэтому важно взвесить все «за» и «против», прежде чем принимать решение о найме.
Финансовый директор на аутсорсинге
Это решение становится все более популярным среди компаний, которые стремятся оптимизировать свои затраты и получить доступ к высококвалифицированным специалистам без необходимости их постоянного найма.
Такой подход имеет свои преимущества:
- Экономия на зарплате: аутсорсинг позволяет значительно сократить затраты на содержание штатного сотрудника за счет отсутствия необходимости оплачивать взносы в социальные фонды. Оплата услуг финдиректора на аутсорсинге часто осуществляется по проекту или на основе фиксированной ставки.
- Широкий опыт и насмотренность: финансовые директора на аутсорсинге часто работают с несколькими компаниями одновременно. Это дает им возможность видеть лучшие практики и ошибки других организаций, что может быть полезно для вашего бизнеса.
- Гибкость: можно привлекать специалиста по мере необходимости, в соответствии с потребностями бизнеса. На этапе роста можно увеличить объем услуг, а затем — сократить их без необходимости увольнения сотрудника. Тут важно помнить, что постоянное сопровождение, подобно тому, как врач наблюдает за состоянием пациента, обеспечивает более глубокое понимание бизнес-процессов и позволяет своевременно выявлять и решать проблемы.
Примеры ниш, для которых предпочтительнее работать с финансовым директором на аутсорсинге:
- Малый и средний бизнес: для предприятий, у которых нет ресурсов для найма штатного финансового директора, аутсорсинг станет идеальным решением.
- Стартапы: на этапе роста компаниям не всегда нужен штатный специалист по финансам.
- Торговля: в ритейле важно контролировать запасы и управление денежными потоками. Это можно делать без необходимости постоянного присутствия в компании.
- IT-компании: сотрудничество с внештатным специалистом способствует гибкому управлению финансами в условиях изменяющегося рынка.
- Онлайн-школы: вместе с финдиректором на аутсорсинге они могут быстро масштабироваться или корректировать свои финансовые стратегии в зависимости от ситуации в онлайн-сфере.
- Электронная коммерция: аутсорсинг финансового блока позволяет платить за услуги только тогда, когда они нужны, что особенно важно для бизнеса с переменной загрузкой.
Какой вариант выбрать: мнение эксперта
Вопрос о том, нанимать финансового директора в штат или работать с ним на аутсорсинге, зависит от отрасли, конкретных потребностей бизнеса и удобства для собственника. Оцените свои потребности, ресурсы и долгосрочные цели, чтобы принять осознанное решение. Важно помнить, что выбор формата работы с финансовым директором может влияет на эффективность управления финансами и состояние бизнеса в целом.
Вот несколько дополнительных факторов, которые рекомендую учитывать при принятии решения.
Размер и стадия развития бизнеса:
- Малые и средние компании: для стартапов и небольших предприятий аутсорсинг может быть более экономически эффективным решением, поскольку позволяет избежать значительных затрат на содержание штатного финдиректора.
- Крупные компании: такие организации могут иметь более сложные финансовые потребности и, возможно, предпочтут нанять специалиста в штат для глубокого погружения в бизнес-процессы.
Комплексность финансовых операций:
- Простота операций: если ваш бизнес имеет простую финансовую структуру, аутсорсинг может быть достаточным для удовлетворения ваших потребностей.
- Сложные финансовые операции: если ваша компания занимается сложными финансовыми сделками, инвестициями или международной торговлей, штатный финдиректор может обеспечить более глубокое понимание специфики бизнеса.
Доступность ресурсов:
- Финансовые ресурсы: оцените, достаточно ли у вас средств для содержания штатного сотрудника, включая зарплату, налоги и другие расходы.
- Человеческие ресурсы: если у вас уже есть команда бухгалтеров или финансовых аналитиков, аутсорсинг может дополнить ваши внутренние ресурсы без необходимости увеличения штата.
Уровень контроля и вовлеченности:
- Если вам важен постоянный контроль над финансовыми процессами и стратегическим управлением, штатный сотрудник может быть предпочтительнее.
- Если же вы доверяете внешнему специалисту и готовы делегировать часть ответственности, аутсорсинг может быть хорошим вариантом.
Долгосрочные планы:
- Стратегическое развитие: если вы планируете расширение бизнеса или выход на новые рынки, наличие штатного финансового директора может помочь в разработке стратегий и управлении рисками.
- Краткосрочные задачи: если ваши цели краткосрочны или связаны с конкретными проектами, аутсорсинг может быть более целесообразным выбором.
Технологические возможности. Интеграция с системами: убедитесь, что выбранный вами вариант (штатный сотрудник или специалист на аутсорсинге) сможет эффективно интегрироваться с вашими существующими системами учета и управления.
В конечном итоге, выбор между наймом финансового директора в штат или работой с ним на аутсорсинге должен основываться на тщательном анализе всех этих факторов, поскольку от этого зависит на финансовое здоровье и устойчивость бизнеса в долгосрочной перспективе.
Расскажите в комментариях про свой опыт работы с финансовыми директорами. Какой вариант для себя выбрали — взяли сотрудника в штат или сотрудничаете на аутсорсинге?