Как проверить контрагента: готовый гайд и реальный кейс компании «Гасзнак»
«Если вы не проверяете партнеров — вы играете в рулетку», — говорят юристы компаний, которые пытаются вернуть деньги через суд от недобросовестных партнеров.
Бизнес даже в 2025 году считает проверку контрагента перед сделкой чем‑то необязательным. А зря. За внушительным сайтом, громким названием и убедительной презентацией может скрываться фирма‑однодневка, будущий банкрот или просто ненадежный поставщик.
Только за январь — февраль 2024 года число банкротств компаний в России выросло на 59% по сравнению с тем же периодом 2023 года — такие данные приводит Центробанк. При этом ежедневно в стране регистрируется более 500 новых юридических лиц, и среди них немало тех, кто нацелен вовсе не на ведение честного бизнеса.
В статье расскажу, почему проверка контрагентов — это не прихоть юристов, а обязанность бизнеса. На примере производственной компании покажу, как ИТ‑решения вычисляют банкротов среди сотни контрагентов.
Почему нужно проверять контрагентов
Проверка контрагентов — это не просто элемент финансовой гигиены. Это вопрос безопасности сделок, защиты активов и ответственности перед государством. Особенно в свете требований статьи 54.1 НК РФ, которая рекомендует бизнесу проявлять должную осмотрительность при выборе партнеров.
Это ваша юридическая безопасность. Проверьте контрагента в ЕГРЮЛ и полномочия его представителя, а также оцените ресурсную базу для выполнения условий договора. С таким минимальным списком, вы сможете вычислить подозрительного контрагента.
Ниже — три причины, почему компании теряют деньги и репутацию без такой проверки.
Причина 1: попадаются на крючок компании‑однодневки. Такие «технические» компании используются для обналичивания средств и уклонения от налогов. И сотрудничество с таким юрлицом чревато для вас уголовными рисками. Это подробнее описано в статьях 198 и 199.2 УК РФ.
Даже если дело не дойдет до суда, убытки бизнесу почти гарантированы.
Причина 2: заключают сделки с банкротом и не знают об этом. Банкрот — это не обязательно компания, про которую уже написали СМИ. Это может быть реальный партнер с офисом и штатом, который сегодня работает, а завтра не выполняет обязательства: срывает поставку, не оплачивает подряд или замораживает расчеты. Компания‑банкрот не сможет выплатить обещанные деньги. А если вы перевели аванс, вернуть его почти невозможно.
Чтобы получить долг, придется встать в реестр кредиторов и ждать завершения процедуры банкротства. Арбитражный суд сам определит, кому и в каком порядке будут выплачивать. Очередь может не дойти до вас — у должника просто не останется средств. Поэтому важно проверять юридическое состояние партнера до сделки, а не после нее.
При проверке контрагента обратите внимание на ред флаги:
- наличие крупных долгов;
- резкие сокращения персонала;
- ликвидация активов;
- частые судебные дела.
Эти данные можно собрать из открытых источников — главное, знать, где и что искать.
Причина 3: решают проблемы с налоговой. Если ваш контрагент — техническая компания, налоговая посчитает сделку фиктивной. Сегодня инспектор ФНС не просто проверяет бумаги — он анализирует, мог ли контрагент физически выполнить работы или поставить товар. Подозрения вызывает всё: от массового адреса регистрации до отсутствия сотрудников или отчетности.
Об этом ФНС подробно рассказала в письме «О практике применения статьи 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации» от 10.03.2021 № БВ‑4-7/3060@.
На картинке показал, что вызовет подозрения у инспектора ФНС.
Как проверить контрагента: критерии
№ 1. Запросить пакет документов. Пакет документов для компании или ИП — это словно паспорт для человека. Поэтому перед сотрудничеством запросите копии. Бизнес, которому нечего скрывать, предоставит их вам.
№ 2. Проверить на сайте ФНС. Проверить сведения о контрагенте и его руководителе можно с помощью электронного сервиса ФНС России «Прозрачный бизнес». Он работает бесплатно и не требует регистрации.
Вот как он устроен сервис и зачем нужен предпринимателю: вы вводите ИНН, ОГРН или наименование компании/ИП. Система ищет по базе ФНС и открывает карточку организации. Информация подтягивается из официальных реестров и отчётности.
Все данные — актуальные и подтверждённые налоговой службой, в том числе:
- регистрационные сведения: ИНН, ОГРН, дата регистрации;
- сведения о руководителе и его заменах;
- адрес и массовость регистрации;
- численность персонала;
- бухгалтерская отчетность, например, выручка, убытки, активы и т. д.;
- арбитражные дела (ссылка на картотеку).
Вы можете скачать отчёт или сохранить ссылку. Это важно, если хотите зафиксировать проверку для налоговой в случае судебного спора.
№ 3. Собрать данные из открытых источников. Проверьте список недействительных российских паспортов. Недействительный или похищенный паспорт могут использовать мошенники для заключения договора.
Понятно, что директор не всегда согласится показать свой паспорт, а вот у ИП или представителя по доверенности его вполне можно попросить. Проверить паспорт партнера можно по базе данных МВД.
Зайдите на ресурс бухгалтерской отчетности. Сведения о годовой бухгалтерской отчетности контрагента можно найти на сайте Росстата. Если планируете сотрудничать с производственным предприятием — проверьте наличие внеоборотных активов.
Примеры внеоборотных активов:
- здания, сооружения, производственные цеха;
- оборудование, станки, машины;
- лицензии, патенты, ПО;
- инвестиции в другие компании (если вложены надолго);
- нематериальные активы — например, товарные знаки или бренд.
Обратите внимание на рост дебиторской и кредиторской задолженностей. Ниже краткое описание для понимания.
Не забудьте про реестр дисквалифицированных лиц. Убедитесь, что директор фирмы‑контрагента не дисквалифицирован: введите ФИО и ИНН организации для поиска в реестре.
Не поленитесь потратить на это время: документы, подписанные дисквалифицированным директором, будут признаны недействительными.
Можно воспользоваться специальными сервисами, которые собирают данные из разных источников и показывают подробную информацию о партнере в общей справке. Обычно для проверки достаточно знать только ИНН потенциального партнера, название компании или ФИО предпринимателя.
Функционал программ и их стоимость различается. Но вы можете комбинировать бесплатные и платные платформы — так контроль будет комплексным и надежным.
В следующем разделе рассказываю, как менеджеры «Гасзнака» проверяют новых партнеров в своей CRM‑системе. Она собирает данные из Saby Profile и отображает их в каждой новой карточке клиента.
Я никому не скажу, но будут знаки: почему больше внимание коммерческому сектору
Компания «Гасзнак» производит более 20 тысяч продукций в области охраны труда и промышленной безопасности. Это знаки безопасности, магистральных газопроводов, железных дорог и др.
Среди заказчиков крупный сектор — например, «Газпром», «Транснефть» и коммерческий блок, который требует особого внимания. Дело в том, что работа с такими контрагентами часто заканчивалась их банкротством и замораживанием платежей на миллионы.
Это стало триггером для поиска решения. Главное условие было простое — проверка должна быть встроена в привычные процессы, без необходимости заходить в десятки разных реестров.
Так руководство «Гасзнака» приняло решение о внедрении функционала проверки компаний и их владельцев Saby Profile. Важно, что платформу удалось напрямую интегрировать с CRM на базе Битрикс24: при создании карточки клиента система автоматически подтягивает данные о компании — суды, оборот, статус «банкрот», численность персонала и др. Первоначальная настройка интеграции потребовала участия ИТ‑отдела и адаптации под структуру карточек, но сейчас процесс полностью автоматизирован.
Мы рассматривали систему, похожую на возможности сервиса ФНС, чтобы оградить бизнес от неблагонадежности контрагентов. Нам нужно было получать подробную информацию, например количество судов, сумму по судам и пр.
Другое требование — автоматизировать заполнение карточки клиента для оптимизации рабочего времени менеджеров.
Лев Бондаренко
Руководитель службы автоматизации и информационных технологий компании «Гасзнак»Открытые источники или API: как «Гасзнак» защитил сделки
В рамках проекта специалисты ИТ‑подразделения «Гасзнака» интегрировали CRM‑систему с разработкой Saby по API. Эти команды передают HTTP‑запрос на сторону сервера, а в ответ готовая информация появляется в CRM‑системе.
Смотрите, как выглядит автоматическое заполнение:
Почему это удобно?
Раньше менеджеры переходили на десятки специализированных сайтов и вручную заполнять 300 карточек в месяц. Никто не исключал вероятность случайной опечатки в цифрах. А если некоторые данные отсутствовали — звонили и уточняли у клиента.
Теперь автоматизация помогает не только собрать и заполнить данные по контрагенту. С этим можно строить аналитику и оценивать контрагента по критериям.
Вот с какими данными работают в «Гасзнаке»:
- Данные по годовому обороту нужны, чтобы составить ABC‑анализ заказчиков.
- По количеству сотрудников определяется, дочерняя компания или основная.
- Количество судов и сумма по ним для проверки благонадежности.
- Специалист обособленного подразделения «Гасзнака» сможет выехать на место контрагента, если регионы присутствия совпадают.
- Статус «Банкротство» — это сигнал менеджеру, что контрагента стоит проверить более детально. Читайте гайд в предыдущих разделах статьи, как это сделать.
Компания больше не нарвется на плохого контрагента, ведь сделка в системе сразу заморозится и не перейдет на расчет коммерческого предложения. Менеджер сразу увидит уведомление, что клиент банкрот.
Главный поинт — закрывайте риски до контракта, а не после суда
Не проверив контрагента, вы попадаете в замкнутый круг судов, штрафов, потерянных денег и репутации. Да, юристы умеют решать последствия. Но куда разумнее не попадать в них.
На примере «Гасзнака» бизнес может не только заблаговременно проверять контрагентов, а выстраивать систему мониторинга информации до подписания договора, а не после.
Интеграция с официальными источниками — от сайта налоговой до открытых реестров — позволяет получать актуальные данные без ручного поиска. А это устраняет человеческий фактор и дает бизнесу уверенность в каждом контрагенте.
Если компания хочет расти без лишних рисков, ей нужен не справочный сайт, а сервис, который сам соберет данные, сравнит их и предупредит о проблемах до того, как они станут вашими.
Редактор: Мария Куличкова
