Инструменты финансирования бизнеса. Как найти деньги на исполнение госзаказа

Чтобы бизнес шёл успешно, важно находить финансирование: причём не только на начальном этапе, но и при налаженном процессе — чтобы следовать за нововведениями рынка и повышать обороты. Есть много путей для привлечения денег на развитие бизнеса — от сарафанного радио до выхода на IPO, но какой из них подойдёт для компании, которая уже давно уверенно существует на рынке, но хочет и дальше расширять своё влияние? В статье расскажем, как команда АО «Вилков и партнёры» смогла найти решение этой проблемы с помощью инвестиционных займов.

От голых стен до комфортного жилья: чем занимается АО «Вилков и партнёры»

«Вилков и партнёры» — это федеральная франчайзинговая сеть, которая обеспечивает государство жильём для социальных проектов. С 2014 года компания исполняет государственные заказы и качественно реализует все этапы подготовки социального жилья: выбор и покупка квартиры, ремонт, оформление всех документов, сдача и продажа жилья муниципалитетам.

Этот рынок устроен так, что государство оплачивает заказ уже по факту. Поэтому компании, получившей тендер, приходится самостоятельно покрывать расходы на выкуп недвижимости, ремонт и исполнение технического задания.

Компания использовала разные инструменты привлечения финансирования — от займов у частных лиц до банковских кредитов на исполнение контрактов. Каждый из них давал свои результаты и помогал бизнесу развиваться — в этом материале мы разберём опыт работы с краудинвестициями.

Финансовые инструменты для бизнеса: что выбрать?

Особенности: Условия зависят от политики ЦБ и текущей экономической ситуации. Но когда регулятор снижает ключевую ставку, проценты могут быть очень привлекательными.

Это привычный инструмент, знакомый любому участнику рынка. Хорошо подходит для краткосрочных задач и проектов, где госконтракты — лишь часть общей деятельности бизнеса.

Займы у физлиц. Преимущества: Проще договориться об условиях. Можно выбрать наиболее выгодные условия для бизнеса.

Особенности: Нужно потратить много ресурсов, чтобы найти и достичь соглашения с инвесторами. Условия договорённостей могут меняться.

Такая стратегия предполагает риски, ведь сегодня потенциальный инвестор согласен дать деньги, а завтра уже нет. Для стабильного и постоянно растущего бизнеса такой формат финансирования не подходит.

Займы на инвестиционных платформах. Преимущества: Чёткие сроки сбора и возврата займа. Можно собрать свой пул инвесторов. Платформа продвигает проект по базе.

Такой инструмент подходит для компаний в сегменте госзакупок, которые планируют кратно масштабироваться. Удобен для проектов с долгосрочным горизонтом развития.

Несмотря на явные плюсы всех вариантов, «Вилков и партнёры» решили попробовать инвестиционные займы — новый инструмент, который помог сэкономить ресурсы команды на поиск инвестиций. В 2024 году компания открыла первые займы на инвестиционной платформе bizmall.

Открытие заёма на инвестплатформе: пошаговый путь

Главное требование к заёмщику — это чистота и прозрачность как в финансовом, так и в юридическом плане. Это нужно для отчётности перед ЦБ, инвесторами и просто для качественного продвижения инвестиционного предложения компании.

Компании предстояло пройти большой подготовительный путь:

1. Пройти скоринг: подготовить ИНН, ЕГРЮЛ, уставные документы, бухгалтерскую отчётность, информацию о бенефициарах.
2. Предоставить государственный контракт, для которого открывается целевой сбор.
3. Открыть в банке‑партнёре дополнительный счёт с контролем от платформы — по нему можно отслеживать все платежи и траты, чтобы они шли по назначению.
4. Найти поручителя в виде другого юрлица — это у «Вилков и партнёры» это было дружественное ООО.
5. Подписать инвестиционное предложение.
6. Совершить акцепт инвестиционного предложения через электронный документооборот.
7. Подготовить материалы для продвижения на сайте и в соцсетях.

Результаты сборов: от ИП к АО, от 0 к 150 млн за 5 месяцев

В августе 2024 года ИП Вилков прошёл все этапы подготовки и открыл свой первый сбор. Деньги собирались небольшими чеками, что помогло охватить более широкую аудиторию. Все расчёты происходили на стороне платформы: заёмные деньги приходили на специальный счёт, где контролировались все траты на реализацию госзаказа. Когда компания выполнила госзаказ и получила оплату от государства, деньги вернулись на спецсчёт и пошли на возврат средств инвесторам.

Из ИП Вилков выросло АО «Вилков и партнёры». Получив статус управляющей компании, оно развернуло франчайзинговую сеть, специализирующуюся на выполнении госконтрактов по поставке жилья. Через несколько месяцев партнёры компании уже показали новыми, ещё более сильные результаты:

• более 1000 инвесторов поддержали проекты;
• объём госконтрактов в работе вырос в 4 раза;
• сумма сборов составила более 150 млн рублей: большая часть займов уже возвращена инвесторам вместе с процентами;
• средняя ставка составила от 30 до 33% годовых.

Благодаря привлечённым инвестициям компания заметно выросла. Через год руководители «Виклов и партнёры уже могли отметить влияние инвестиционных займов на бизнес:

• финансовые показатели, выручка и чистая прибыль, пошли вверх;
• команда расширилась: появилось чёткое распределение ролей, сформировались отдел закупок, проектные менеджеры, юристы и усилился финансовый блок;
• удалось системно упаковать франшизу: разработать регламенты и процедуры, создать базу знаний, улучшить техоснащение;
• появились ресурсы на продвижение и маркетинг.

Просто о сложном: как добиться таких результатов

Чтобы инвестор заинтересовался, оффер должен сразу отвечать на ключевые вопросы: что это за рынок, чем проект отличается от других и какие возможности он открывает. Если эти точки закрыты, предложение воспринимается сильным и убедительным, а возражений становится меньше.

Обычно темы госконтрактов звучат сложно и непонятно для неподготовленного читателя. Здесь всё объяснили простым языком: что такое госконтракты, почему после победы в тендере компании требуется дополнительное финансирование и как устроен весь цикл исполнения заказа.

Важную роль сыграли и конкретные цифры. Вместо общих слов о перспективах роста показали реальные примеры и финансовую модель, чтобы инвестор видел: его деньги работают и приносят результат, а не растворяются в обещаниях.

Чек‑лист открытия займа на инвестплатформе

Подтверждение состоятельности и благонадёжности заёмщика — важнейшие критерии для прохождения скоринга по открытию займа для госконтракта. Проверьте, отвечает ли ваша компания основным требованиям:

• ведение деятельности на рынке более 1 года;
• выручка от 3 млн рублей за последний год;
• отсутствие банкротства;
• не менее 2 проектов находятся в стадии «Исполнение завершено» — они закрыты в срок и без неустоек;
• введена система ЭДО и имеется активный сертификат КЭП.

Александр Антомонов, директор по инвестиционной деятельности и развитию партнёрской сети АО «Вилков и партнёры», поделился видением, на чём нужно сконцентрироваться, чтобы заём был успешным:

1. Ведите бизнес максимально прозрачно — к этому обязывает выход в инфополе и сотрудничество с инвесторами.
2. Старайтесь простыми словами доносить суть своего дела — это поможет привлечь инвесторов, которые ничего не слышали о вашей сфере.
3. Сформируйте чёткое понимание, как можно заработать с помощью инвестиций. Инвестиционные займы обязывают продуманно подходить к заработку как для себя, так и для других людей.