Как бизнесу грамотно выбрать арбитражного управляющего при банкротстве
На старте бизнеса каждый основатель верит, что его ждет успех. Однако ошибки в управлении компанией, выбор ненадежных партнеров, нестабильная экономическая ситуация, кассовые разрывы и высокие ставки по кредитам приводят к росту количества банкротств организаций.
Важную роль в таких делах играют арбитражные управляющие. Они становятся посредниками между всеми сторонами процесса — судом, кредиторами и компаниями-должниками. О критериях, которыми должны руководствоваться предприниматели при выборе этих специалистов, их роли в процедурах банкротства и многом другом — в моей статье.
Банкротство — печальный тренд 2025 года
Многие эксперты считают, что в текущем году мы увидим рост числа банкротств организаций. По данным Федресурса, с января по сентябрь 2024 года этот показатель вырос до 26,1% (6392 случая). Окончательных итогов прошлого года по банкротству юридических лиц еще нет, но надеяться на улучшение ситуации не приходится.
Сегодня все больше бизнесов из сферы b2b сталкиваются с проблемой просрочки платежей со стороны клиентов. Согласно опросу, который незадолго до Нового года проводил Российский союз промышленников и предпринимателей, с такой проблемой столкнулись 37% компаний.
Опыт прошлых лет показывает, что рост случаев неплатежей — один из главных признаков роста числа корпоративных банкротств. К сожалению, значительная часть бизнесов могут не выдержать продолжительный период высокой ключевой ставки, установленной Банком России. Сегодня многие компании отдают всю свою прибыль на платежи по кредитам.
В декабре 2024 года наша компания также провела опрос среди 75 собственников компаний, работающих в сферах IT, финтеха, промышленности и торговли. Мы попросили респондентов рассказать о самых сложных проблемах, которые им приходится решать.
Проблемы, которые назвали участники опроса, актуальны и для бизнесов из других сфер экономики. Поскольку решить их быстро не удастся, вероятно, нас ждет рост количества корпоративных банкротств. Для многих это становится единственным выходом, потому что у них нет возможности рассчитаться по долгам.
Роль арбитражного управляющего в делах о несостоятельности (банкротстве) бизнеса
Банкротство компании — юридическая процедура, в процессе которой арбитражный суд признает общество неплатежеспособным. Инициировать банкротство может сама организация, не способная рассчитаться с накопившимися долгами, ее кредиторы, Федеральная налоговая служба (ФНС), иные госорганы, партнеры и сотрудники.
Компанию, располагающую активами, которые позволяют рассчитаться с кредиторами, могут не признать финансово несостоятельной. Если такой возможности нет, ее объявят банкротом и ликвидируют.
Согласно законодательству, процедура банкротства применяется к организации, не способной расплатиться с банками и другими кредиторами в течение трех месяцев. Ее долг должен превышать сумму 300 000 рублей. Суд рассматривает такие дела за 7 месяцев со дня подачи обращения.
Судебная процедура признания финансовой несостоятельности бизнеса невозможна без участия арбитражного управляющего. Условия, которым должна соответствовать его кандидатура:
- гражданство России;
- высшее образование в области юриспруденции или экономики;
- членство в одной из саморегулируемых организаций (СРО) арбитражных управляющих;
- отсутствие осуждения за преступление и привлечения к уголовной ответственности;
- опыт работы на руководящих должностях от 1 года;
- отсутствие дисквалификаций;
- опыт работы помощником управляющего, который ведет дела о банкротстве, от 6 месяцев.
Специалисту следует соблюдать интересы всех участников процедуры банкротства: суда, банка и/или финансовой компаний, организации-должника и других. Он должен быть беспристрастным и независимым в своих решениях и действиях.
Выбирая арбитражного управляющего, стоит ориентироваться на несколько основных критериев:
- стаж работы в качестве управляющего;
- количество и качество сопровожденных дел о банкротстве (в частности, какой процент требований кредиторов удалось погасить по результатам банкротных процедур);
- наличие опыта в сопровождении дел о банкротстве компаний, которые осуществляли схожую коммерческую деятельность (например, фармацевтическое направление);
- наличие дисциплинарных взысканий, в том числе отстранений от исполнения обязанностей в банкротных делах, административных штрафов, случаев взыскания с них убытков.
Эти критерии универсальны и могут использоваться при выборе арбитражного управляющего как должником, так и кредитором. Можно пойти коротким путем и использовать различные рейтинги (например, рейтинг ФНС) или специальный сервис «Проверь арбитражного управляющего».
Однако особое внимание стоит уделить дисциплинарным взысканиям: их наличие может говорить об определенной степени некомпетентности специалиста. Подобные взыскания можно найти, в том числе, посредством анализа судебной практики с участием конкретного управляющего.
Если у компании был опыт участия в банкротных процедурах, можно обратиться к арбитражным управляющим, с которыми она уже сотрудничала. Высока вероятность того, что ранее привлекаемый специалист будет эффективен и в дальнейшем. При этом всегда полезно обратиться к знакомым и юридическим консультантам, которые специализируются на банкротстве, чтобы они посоветовали хорошего управляющего. «Сарафанное радио» в этом виде деятельности — подходящий способ найти профессионала своего дела.
Впрочем, после выбора подходящих кандидатур как должнику, так и кредитору всегда следует поговорить с кандидатом. Арбитражный управляющий — центральная фигура в деле о банкротстве и, если, несмотря на хорошие отзывы, не удастся найти с ним общий язык, это может повлечь за собой определенные сложности во время самой процедуры.
Санал Нонуков
Старший юрист BIRCH
Основные обязанности арбитражного управляющего
- размещает информацию о деле о банкротстве в газете «Коммерсантъ» и на интернет-портале Федресурс;
- формирует список требований организаций и лиц, с которыми не может рассчитаться компания;
- выявляет активы организации-должника;
- проводит инвентаризацию;
- обеспечивает сохранность ее активов;
- управляет финансами компании;
- участвует в заседаниях арбитражного суда, где рассматриваются вопросы, связанные с активами потенциального банкрота;
- оспаривает его подозрительные сделки;
- контролирует текущие сделки компании;
- предоставляет отчеты кредиторам.
Арбитражный управляющий должен застраховать свою ответственность на тот случай, если он причинит ущерб участникам процедуры признания компании банкротом.
Как бизнес, налоговая и банки выбирают арбитражного управляющего
Поисками этого специалиста следует заниматься как собственникам бизнеса, которому предстоит процедура банкротства, так и кредиторам. Тот, кто инициирует процедуру банкротства, подает данные в СРО арбитражных управляющих. Из числа кандидатов СРО выбирается конкретный специалист. Если организация самостоятельно подает заявление о банкротстве, она имеет право указать конкретного человека. В том случае, когда дело о несостоятельности бизнеса инициируют налоговая, банк, финансовая компания или другой кредитор, кандидатуру управляющего подают они.
Бизнесу стоит начать поиск управляющего в случае появления серьезных финансовых проблем: кассовых разрывов, невозможности рассчитаться с кредитами и выплачивать зарплату персоналу и т.д.
Кредитору нужно искать такого специалиста, когда он собирается подавать заявление в арбитражный суд. В документе следует указать управляющего и название саморегулируемой организации, в которой он состоит.
У банков и финансовых компаний, выступающих в роли кредиторов, есть арбитражные управляющие, с которыми они давно сотрудничают. Однако сегодня рядовым явлением стало банкротство физических лиц. Поэтому многие кредиторы открыты к сотрудничеству с новыми специалистами.
Бизнесу, который заранее озаботился поиском арбитражного управляющего, необходимо провести встречу с ним и переговоры с банком или финансовой организацией. Возможно, удастся найти решение, которое подойдет всем сторонам.
Как было сказано ранее, кандидатуру управляющего утверждает суд. Поэтому важно, чтобы выбранный специалист соответствовал всем необходимым условиям.
Арбитражного управляющего выбирают из числа кандидатов от саморегулируемой организации. Если банкротство инициируют индивидуальный предприниматель или компания, которые не могут рассчитаться с долгами, кандидатуру подают они. Когда дело открывают с подачи ФНС, банка или другого кредитора, определить управляющего следует им.
При выборе такого специалиста важно проверить качество его работы, особенно аналитику. Так, если речь идет о банкротстве организации, арбитражный управляющий должен запросить налоговые декларации за три прошедших года, карточку компании и уточнить недостающую информацию.
Необходимо обратить внимание на то, что процедуры банкротства компаний (ООО), индивидуальных предпринимателей (ИП) и физических лиц проходят по-разному. Признание несостоятельности организации обычно переходит в ее ликвидацию, либо ведутся долгие тяжбы с риском субсидиарной ответственности — взыскания долгов как с самой компании, так и с тех, кто ее контролирует. Такая процедура может затянуться на несколько лет.
Банкротство индивидуального предпринимателя чаще всего переходит в признание несостоятельности физического лица с закрытием ИП. В среднем на это уходит около года. Реализация такой стратегии позволяет гражданину вести предпринимательскую деятельность сразу же после завершения процедуры банкротства и списания долгов как ИП, так и физического лица.
При реализации другой стратегии — банкротства ИП по завершении процедуры человек не может заниматься бизнесом на протяжении пяти лет.
Екатерина Рябинина
Арбитражный управляющий, руководитель юридической компании «Волга Финанс»
Рассмотрим особенности назначения арбитражного управляющего, если инициатором дела о банкротстве или мажоритарным кредитором выступает налоговая.
Для повышения эффективности процедур банкротства на сайте ФНС создан отдельный регистр с данными обо всех управляющих. Там также размещена информация об эффективности их работы, с ней смогут ознакомиться все желающие.
Помимо этого, появился рейтинг эффективности таких специалистов. Их оценивают в баллах, применяя понижающие коэффициенты.
Процедура выбора арбитражного управляющего проходит в три этапа:
- Налоговая сообщает на своем сайте, что выбирает СРО управляющих для ведения дела о банкротстве.
- Саморегулируемые организации направляют заявки с указанием кандидатур специалистов и предоставляют информацию об их баллах.
- Налоговая создает шорт-лист кандидатов и случайным образом выбирает управляющего.
Если заявок нет, ФНС выбирает специалиста повторно. Арбитражных управляющих отбирают без указания баллов и методом случайного выбора без участия СРО. Если специалиста все равно не находят, заявки принимаются от всех заинтересованных лиц. Выбирают того, кто сумел опередить других. Вероятно, в дальнейшем такой порядок выбора управляющего будет применяться во всех процедурах признания финансовой несостоятельности.
Статус арбитражного управляющего на разных стадиях банкротства
На каждом из этапов признания компании банкротом статус и полномочия управляющего меняются. Обычно на всех стадиях работает один и тот же человек, что позволяет эффективно реализовать выбранную стратегию. Однако случается, что на разных этапах работают несколько специалистов, например, при отстранении от дела.
Рассмотрим виды арбитражных управляющих и порядок подготовки к реализации имущества.
Временный управляющий. На старте процедуры банкротства выявляет причины сложившейся ситуации и прогнозирует результаты дела, опираясь на аналитические данные. Управляющий также предлагает кредиторам подходящий вариант ведения дела в зависимости от конкретной ситуации.
Административный управляющий. Следит за соблюдением графика погашения долгов банкам и иным юридическим и физическим лицам, которым компания должна вернуть финансовые средства. Помимо этого, специалист проверяет, соответствуют ли действия должника разработанному плану финансового оздоровления.
Внешний управляющий. Разрабатывает план внешнего управления компанией, проходящей процедуру банкротства, а затем направляет документ в арбитражный суд и кредиторам. Далее управляющий контролирует процесс погашения задолженности организацией.
Конкурсный управляющий. Работает на завершающем этапе процедуры. Он реализует имущество компании и решает иные задачи по ликвидации бизнеса и финальным расчетам с банками и другими кредиторами.
После того, как арбитражный управляющий, его помощники и привлеченные специалисты провели инвентаризацию активов и обязательств, проходит процедура оценки их рыночной стоимости.
Кроме того, согласно законодательству, если требования кредитора или уполномоченного органа превышают 2% от всей суммы требований к компании-должнику, они могут направить конкурсному управляющему требование о привлечении специалиста по оценке. В нем должен быть указан состав имущества должника, которое следует оценить.
Через месяц после проведения инвентаризации или оценки управляющий представляет свои предложения о порядке продажи активов должника собранию кредиторов или в комитет кредиторов.
Рассматривая развитие рынка арбитражных управляющих, можно говорить о том, что он до сих пор формируется. Открытость, к которой стремится этот рынок, позволит предпринимателям, кредиторам и ФНС выбирать его участников в соответствии с их эффективностью.
О чем хотите спросить автора статьи? Пишите вопросы в комментариях.