Торговый эквайринг 0,99%Торговый эквайринг 0,99%Этот баннер поменяется, а условия останутся навсегда!Этот баннер поменяется, а условия останутся навсегда!Подробнее

РассылкиИдеи для бизнесаБизнес с нуляМаркетплейсыБухгалтерияЛайфстайлСправочникШаблоны документов
РассылкиИдеи для бизнесаБизнес с нуляМаркетплейсыБухгалтерияЛайфстайлСправочникШаблоны документов

О чем речь. С июля 2022 года Центробанк все компании и ИП делит на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкая степень, средняя и высокая.

В группу с низким риском регулятор включает тех, чья деятельность не вызывает подозрений. В среднюю группу — тех, кто проводит и реальные, и сомнительные операции. В высокорисковую — компании и ИП, транзакции которых считает подозрительными. Счета таких клиентов блокируют. Информацию об этом ЦБ публикует для банков на платформе «Знай своего клиента».

Что случилось. Центробанк опубликовал проект новых правил, по которым бизнес сможет обжаловать включение в группу высокого риска. Если нормы примут, они начнут действовать с 1 октября 2024 года.

Согласно документу, компании и ИП смогут подавать заявление непосредственно в ЦБ, а не в межведомственную комиссию регулятора. Центробанк должен будет ответить на жалобу в течение 15 дней. Отрицательный ответ бизнес сможет обжаловать уже в межведомственной комиссии.

Жалобу можно подать как на бумаге, так и электронно на сайте ЦБ через интернет‑приемную. Заявление могут оставить без рассмотрения по нескольким причинам. Например, если заявитель предоставит недостоверные сведения о себе, если жалоба содержит оскорбления или угрозы или если регулятор ранее отказывал заявителю по аналогичной жалобе.

Что это значит для бизнеса. Как отмечает вице‑президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, новые правила должны ускорить рассмотрение жалоб со стороны компаний и ИП. Это очень важно, так как для реально работающего бизнеса попадание в черный список ЦБ грозит не только блокировкой счетов, но и потерей репутации, говорит он.

Подпишитесь на рассылки

Собираем самые полезные материалы, интересные мероприятия и важные новости в коротких письмах. Вы можете подписаться на одну из рассылок или на все сразу.

62K подписчиков

Дважды в неделю

Как вести бизнес в России

Важные новости, бизнес‑кейсы, разборы законов и практические советы для предпринимателей

15K подписчиков

Раз в неделю

Как зарабатывать на маркетплейсах

Новости торговых площадок, инструкции для селлеров и лайфхаки успешных продавцов

20K подписчиков

Раз в две недели

Мероприятия для бизнеса

Анонсы вебинаров, конференций и других событий для предпринимателей

3K подписчиков

Раз в две недели

Рассылка для бухгалтеров

Новости и советы, которые помогут упростить работу и больше зарабатывать