С 30 мая начнут действовать новые ограничения на переводы от физлиц
О чем речь. Сегодня без идентификации и открытия банковского счета можно переводить до 15 000 ₽. Если сумма выше — нужно пройти упрощенную идентификацию в банке, по Ф. И. О. и паспортным данным. Верхнего порога для таких переводов в законе нет.
Что случилось. С 30 мая появится ограничение на сумму, которую люди смогут переводить по упрощенной идентификации без открытия счета, — 100 000 ₽ за один перевод.
Для переводов свыше 100 000 ₽ придется пройти полную идентификацию. В том числе — указать место регистрации отправителя, адрес фактического проживания и цель перевода.
Правило распространяется и на переводы в иностранной валюте: сумма не должна превышать 100 000 ₽ по курсу Центробанка.
Предполагается, что новые меры помогут улучшить контроль за отмыванием доходов и усилят защиту граждан от мошенников.
Фото: Dmitrii_85/Shutterstock/Fotodom