Т⁠-⁠Банк: мошенники начали покупать готовые компании для обмана бизнеса

Эксперты Т‑Банка раскрыли новую схему обмана предпринимателей. Вместо создания фирм‑однодневок злоумышленники покупают старый легальный бизнес с хорошей репутацией. Это позволяет им украсть миллионы рублей за считаные дни и при этом не вызвать подозрений при проверке компании через специальные сервисы контрагентов.

Вот как работает новая схема:

1. Мошенники находят по объявлениям действующие ООО, выставленные на продажу. Среди главных критериев выбора — чистая история без судов и долгов, хорошие обороты, наличие лицензий.
2. После покупки злоумышленники полностью меняют учредителей, генерального директора и открывают новые расчетные счета. Компания по‑прежнему выглядит нормальной и благонадежной.
3. Новые владельцы начинают предлагать лжепоставки с предоплатой. Например, бензин, технику или электронику по цене ниже рыночной. Доверчивые покупатели переводят 100% предоплаты, мошенники обналичивают деньги и скрываются.

Платформа экосистемной защиты Т⁠-⁠Банка приостановила один из таких подозрительных переводов и помогла предпринимателю сохранить 33 млн рублей.

Клиент собирался закупить дизельное топливо у поставщика, который продавал его с большой скидкой и выглядел надежным. Однако банковские алгоритмы выявили сразу несколько рисков: например, за последние месяцы у компании полностью сменились собственники и гендиректор, организация находилась в стадии ликвидации, а ее финансовая отчетность показывала нетипичный скачок оборотов.