Как создать эффективный механизм управления операционными рисками

Компании по всему миру сталкиваются с растущими операционными рисками: от внутренних сбоев до непредвиденных внешних событий. При этом многие организации до сих пор не имеют полноценной системы управления такими угрозами. Рассказываем, как построить эффективную защиту, какие резервы создавать и почему цифровые технологии становятся необходимым элементом современного риск‑менеджмента.

Что такое операционные риски и почему ими важно управлять

Операционный риск — это вероятность лишиться дохода или капитала из‑за неэффективных внутренних процессов, ошибок персонала, технических сбоев или внешних событий. В отличие от финансовых вызовов, их сложнее предсказать, так как они включают человеческий фактор и непредвиденные обстоятельства.

Хотя многие руководители полагают, что это проблема отдаленного будущего, практика показывает обратное: эти затруднения влияют на бизнес здесь и сейчас, приводя к материальным убыткам, сбоям в работе и репутационному ущербу.

Сегодня российские компании работают в условиях повышенных операционных вызовов. Дефицит квалифицированных специалистов достиг 47%, нарушаются цепочки поставок, растут сроки выполнения заказов. Все это заставляет бизнес искать новые подходы к контролю.

Превентивные сценарии

Оптимальная тактика борьбы с операционными рисками — их предотвращение. Вместо реактивного метода «тушения пожаров» современные корпорации делают ставку на разработку превентивных сценариев.

Первый шаг — детальный анализ всех бизнес‑процессов для выявления потенциальных уязвимостей. Предприятие составляет матрицу рисков, где они классифицируются по вероятности и воздействию.

Далее разрабатываются стратегии предотвращения:

• исследование вероятных угроз через изучение бизнес‑процессов;
• диверсификация — создание альтернативных путей выполнения задач;
• установка дополнительных защитных механизмов для раннего выявления отклонений.

Планирование кризисных ситуаций также входит в набор превентивных мер. Разработка планов реагирования на инциденты, стресс‑тестирование и сценарный анализ помогают подготовиться к различным вариантам развития событий.

По данным исследования ДРТ, число компаний, которые проводят независимую проверку качества оценки рисков и бэк‑тестирование, выросло вдвое — до 65%. Это говорит о том, что бизнес все больше осознает важность превентивного подхода.

Создание резервов

Формирование резервов — важнейший элемент защиты. Они существуют в разных формах, но служат одной цели — смягчить удар при возникновении опасной ситуации.

Инструменты для поддержания ликвидности также позволяют быстрее оперативно адаптироваться к переменам. Мониторинг данных в реальном времени помогает формировать производственные графики, которые дают точный прогноз по загрузке мощностей, синхронизируют процессы и снижают риски срывов заказов.

Кроме того, в условиях дефицита специалистов особую значимость приобретают кадровые резервы. Фирмы компенсируют нехватку через обучение персонала, автоматизацию рутинных задач и интеграцию с ERP/MES‑системами, что уменьшает зависимость от человеческого фактора.

Расставляем приоритеты

Устранить все угрозы одновременно нереально, поэтому бизнесу необходимо определить первоочередные задачи. Выявление ключевых рисков начинается с вычисления допустимых границ. По данным исследований, 62% компаний осознают важность этого процесса и регулярно определяют метрики риск‑аппетита. При этом число организаций, применяющих разбивку на операционный уровень через установку лимитов, выросло в 2,5 раза.

Приоритетные задачи в управлении рисками включают:

• развитие риск‑культуры внутри корпорации;
• внедрение автоматических систем контроля;
• объединение риск‑менеджмента со стратегическим планированием;
• оптимизация линий защиты.

Стоимость предотвращения также влияет на приоритеты. Сегодня внешнюю оценку управления рисками проводят в полтора раза больше предприятий. Однако 37% компаний отмечают, что высшее руководство не всегда понимает ценность риск‑менеджмента, что может тормозить развитие этого направления.

Технологии на страже порядка

Инновационные инструменты также меняют подход к управлению рисками. Цифровые решения позволяют выявлять проблемы на ранних стадиях и предотвращать их до наступления негативных последствий. Платформы вроде BFG и RiskControl автоматизируют мониторинг и прогнозирование опасностей. Они собирают данные в реальном времени, выявляют отклонения и помогают минимизировать угрозы на ранних стадиях.

По информации ДРТ, 69% предприятий применяют искусственный интеллект для решения задач по управлению рисками. ИИ внедряется для количественной оценки, статистического и сравнительного анализа, делая процесс более точным и менее зависимым от человеческого фактора.

Аналитические системы для оценки рисков также пользуются популярностью: 75% компаний задействуют функционал Excel и его специальные надстройки (44%). По сравнению с прошлым годом количество предприятий с автоматизированными процессами контроля рисков выросло на 20%.

Также есть комплексные специализированные решения, которые позволяют синхронизировать данные, документировать угрозы и отслеживать эффективность управления ими. И такой подход характерен для корпораций с более высоким уровнем зрелости риск‑менеджмента.

Культура риск‑менеджмента

Лидерами по уровню зрелости управления рисками стали предприятия пищевой промышленности, строительства и операций с недвижимостью, а также высоких технологий и телекоммуникаций. И их опыт показывает, что систематический подход к контролю операционных рисков — это не просто защита от убытков, но и путь к устойчивому развитию в условиях высокой неопределенности.