Что делать, если контрагент банкротится и должен вашей компании деньги

Банкротство контрагента не означает, что деньги потеряны безвозвратно. Однако привычная стратегия взыскания через претензию, иск и приставов в такой ситуации часто оказывается неэффективной. Какие действия действительно повышают шансы вернуть долг и каких ошибок стоит избегать, разбираем по шагам.

Первые шаги: определить стратегию взыскания

Однако с практической точки зрения именно в такой момент наиболее перспективным решением будет сделать паузу и проанализировать ситуацию с холодной головой.

Банкротство — это не просто процедура по взысканию денежных средств. Это особый вид спора, в котором выигрывает тот, кто быстрее соберет все необходимые доказательства, правильно квалифицирует свое требование и не пропустить процессуальные сроки, а не тот, кто громче всех возмущается относительно того, какой контрагент недобросовестный.

Алгоритм действий при банкротстве контрагента исходя из практики следующий.

Первое — необходимо узнать, на какой стадии процедуры банкротства находится должник.

Одно дело, когда у контрагента только кассовый разрыв, просрочки и слухи о проблемах. Другое — когда в отношении него уже подано заявление о банкротстве, введена процедура наблюдения или открыто конкурсное производство. От того, на какой стадии находится должник зависит вся стратегия по взысканию денежных средств.

Я как юрист с практикой в банкротстве более 10 лет всегда советую начинать с проверки публикаций в ЕФРСБ, картотеки арбитражных дел, а также анализа корпоративных изменений в отношении должника.

В случае, если процедура банкротства уже начата, то действия по подаче претензии и искового заявления в суд уже бессмысленны.

Второе — необходимо разобраться, какое требование будет предъявлено к должнику: реестровое или текущее. Это очень важный момент, потому что, если обязательство возникло до принятия арбитражным судом заявления о банкротстве, то как правило, необходимо включаться в реестр требований кредиторов должника. Составляем заявление о включении в реестр, подкрепляем заявление всеми возможными доказательствами и подаем заявление в суд. В случае, если ваше обязательство возникло после того, как заявление о банкротстве должника уже принято, то необходимо квалифицировать требование как текущий платеж. Текущие платежи обладают иным режимом: они не включаются в реестр и в большинстве случаев имеют более сильную позицию по удовлетворению и фактическому получению денежных средств. На практике часто встречаются ситуации, когда квалификация требования на начальном этапе была проведена неверно, что привело к отказу арбитражным судом или потери нескольких месяцев, несмотря на имеющиеся доказательства.

Третье — сбор доказательств. Процедура банкротства при рассмотрении вопроса доказательств требует повышенного стандарта. Поэтому в ситуации «нам контрагент должен денежные средства по договору и у нас есть подтверждающие акты» мало обосновать свое требование только парой документов. Необходимы документы, из которых видно, что обязательство реально существовало и не было мнимым: наличие договоров, приложений, актов, товарных накладных, УПД, счетов, переписки между сторонами, платежных документов и актов сверки — всё это поможет улучшить позицию. В случае если долг подтвержден судебным актом — это усиливает позицию, но не отменяет необходимости активного участия в процедуре банкротства. Если судебный акт, подтверждающий вашу позицию и наличие обязательства контрагента, отсутствует, требование всё равно можно и нужно заявлять со всеми первичными документами.

Четвертое — соблюдение сроков. В банкротных делах течение сроков работает против так называемого «пассивного кредитора». Если внутри компании происходит долгое обсуждение относительно того стоит ли связываться, то имущество должника, за счет которого компания могла бы удовлетворить свое требование, не ждет. Имущество должника либо уже анализируют, либо оспаривают сделки, либо уже реализуют с торгов. Мой опыт показывает, что одна из самых дорогих ошибок кредитора — считать, что раз долг очевиден, то суд сам разберется. Не разберется. Процедура банкротства — это процедура активных, а не терпеливых.

Как увеличить шансы на возврат денег

Пятое — проверка вывода активов. Когда должник, понимая, что не готов удовлетворять требования кредиторов в банкротном деле, переоформляет имущество, удовлетворяет требования выборочных компаний, закрывает сделки с аффилированными лицами или передает ликвидные активы в сомнительном порядке, то у кредитора появляется вариант оспаривать подозрительные сделки и сделки с предпочтением. Конечно, процесс оспаривания сделок занимает достаточно долгое время, но именно данный инструмент позволяет реально пополнить конкурсную массу должника и в конечном итоге получить своё обратно. В ином случае вы будете довольствоваться определением суда, а по факту останетесь без денежных средств.

Седьмое — переоценка исполнительного листа. Когда в отношении должника уже открыто конкурсное производство, действует специальный режим, при котором удовлетворяются требования кредиторов, индивидуальный действия по принудительному взысканию через приставов утрачивают практический смысл. Поэтому для бизнеса полезнее не тратить ресурсы на отдельный иск и работу с судебными приставами, а правильно зайти в банкротное дело и действовать системно.

Активная позиция кредитора: что влияет на результат

Восьмое — занять активную позицию в банкротном деле. Кредиторы, которые включаются в реестр требований кредиторов должника и исчезают, обычно ничего не получают. Активное участие в собраниях кредиторов, анализ действий арбитражного управляющего, разработка последующих совместных действий, инициация споров по оспариванию сделок влияет на экономику процесса гораздо сильнее. Банкротство — это не всегда борьба только за право, но и за информацию.

Практический вывод из всего вышеперечисленного таков: при банкротстве контрагента действуйте на опережение, а не просто взыскивайте долг через суд. В банкротстве деньги чаще возвращает не самый терпеливый кредитор, а самый собранный.