Как взыскать долг с контрагента?
Читатель Александр спрашивает: «Контрагент должен был отправить деньги за товар в течение месяца. Осталось два дня до конца срока, а денег нет. Как их потребовать?»
Требовать вернуть долг можно только после истечения срока оплаты по договору
Условия сотрудничества с контрагентами надо закрепить в договоре. Если вы обмениваетесь документами по электронной почте или через СМС, суд все равно признает сделку действительной. Но тогда придется доказать, что человек, который отвечал на ваши письма, — именно тот, с кем вы сотрудничали. Устные договоренности не считаются юридически значимыми.
При составлении договора стороны сами определяют сроки оплаты. Их подбирают под тип сделки и специфику отрасли, вписывают в раздел «Сроки и порядок расчетов».
Права и обязанности сторон при просрочке оплаты указывают в разделах «Ответственность» и «Разрешение споров».
Например, фирма «Спецметалл» поставила балки строительной компании и выставила счет на оплату. По договору, который стороны заключили заранее, заплатить нужно в течение 30 дней со дня поставки балок. Если на 31‑й день денег все еще нет, задолженность считается просроченной.
С первого дня просрочки поставщик может начислять пеню, если это предусмотрено договором. Формально начинать взыскание долгов с юридических лиц и ИП можно на первый день просрочки. Но компании или ИП могут определить конкретный период, когда они ограничиваются предупреждениями, например десять дней.
На первый день просрочки задолженности по оплате балок фирма «Спецметалл» сделала строительной компании предупреждение, напомнив об обязанности погасить долг. Если через десять дней денег не будет, поставщик начнет взыскание.
Практика показывает: если должник задерживает платеж больше чем на неделю — с получением денег будут проблемы. А если задолженности больше года, деньги, скорее всего, уже не вернуть.
У возможности взыскать дебиторскую задолженность в суде есть срок давности — три года. Если за это время ничего не предпринять, потом деньги уже, скорее всего, вернуть не получится, — при обращении в суд должник заявит о пропуске исковой давности, и суд отклонит иск. Если не заявит, дело рассмотрят, как обычно, но так бывает редко.
- Россияне впервые за восемь лет снизили зарплатные ожидания
- Мировой тренд: ИТ‑специалисты теряют интерес к работе из‑за внедрения ИИ
- Бизнес в России перестает удерживать увольняющихся сотрудников
- Дата‑центр Яндекса в Калуге поврежден из‑за атаки БПЛА
- Яндекс Маркет завершил реферальную программу для селлеров
- Сумма штрафов бизнесу за нарушения при найме мигрантов выросла на 22% за год
Как взыскать задолженность до суда
Перед тем как взыскивать долг с компании или ИП в суде, надо попробовать решить проблему мирно. Часто это проще, дешевле и быстрее, чем судиться.
Для начала поговорите с должником, напомните об обязательствах. Если это не помогло, составьте претензию.
Обсудить проблему. Вот как поговорить с должником мирно:
- Напомнить о задолженности. Назвать точную сумму и срок выплат по договору. Некоторые должники убеждены, что можно откладывать возврат денег, если им не напоминают об обязательствах.
- Предложить отдать имущество вместо денег. Например, ферма поставляет молоко хладокомбинату. Зимой у него возникли финансовые сложности, и он не может расплатиться за молоко. Тогда стороны договариваются, что должник поставит на ферму в счет долга 100 килограммов мороженого, — часть товара можно продать в магазине при ферме, а другую — раздать сотрудникам в качестве подарков.
- Обсудить замену одного обязательства другим. Например, перевести долг за поставленный металл в процентный заем, который бывший покупатель погашает в течение года.
- Подписать договор о списании части долга. Так поступают с неплатежеспособным контрагентом, который точно не отдаст весь долг даже через суд. Такой способ до суда не подойдет, если поставщик работает на общей системе налогообложения — ОСН. Иначе не получится включить в налоговые расходы прощенную часть долга. А если заключить мировое соглашение в суде, тогда это возможно.
Оформить уступку прав требования или договор цессии. По этому договору кредитор продает другой компании или ИП право требовать деньги с должника. В зависимости от реальной вероятности возврата денег за такую продажу можно выручить от 5 до 90% от суммы долга.
Например, коллекторские агентства покупают долги за 5—10% от их суммы. Но взыскать удается далеко не все купленные задолженности. Коллекторы стараются получить столько денег, чтобы покрыть расходы на покупку невозвратных долгов.
Получать добро на цессию от должника не нужно, если в договоре с ним нет прямого запрета на уступку прав требования.
Договор уступки, или цессии, составляют, когда одна сторона уступает другой право требовать задолженность у третьей стороны. Например, деньги за проданный товар. Единой формы договора цессии нет, каждый кредитор составляет его сам.
Направить претензию. Это формальная подготовка к судебному разбирательству для взыскания задолженности с компании или ИП. Если не будет претензии, суд не станет рассматривать дело. В ней кредитор ссылается на договор и требует уплатить долг.
Претензию поставщику товара составляют, чтобы взыскать с контрагента долг. Если дело дойдет до суда — она будет доказательством, что вы пытались решить проблему мирно, и жалобу не отклонят.
Претензию направляют на адрес должника заказным письмом с описью вложений и уведомлением о вручении. Так можно будет подтвердить, что документ доставлен.
Еще один способ передать претензию — лично привезти два экземпляра документа в офис к должнику и подписать их, указав дату вручения. Один экземпляр остается у него, другой у вас.
Должник может согласиться с требованием и оплатить долг. Если должник не согласен с претензией или игнорирует ее — можно обращаться в суд.
'%20fill='none'/%3e%3cpath%20fill='%23ffdd2d'%20d='%20M%20104.72%200.00%20L%20112.15%200.00%20Q%20106.48%207.74%20100.12%2014.37%20C%2091.89%2022.97%2081.81%2029.47%2071.49%2035.26%20Q%2061.95%2040.62%2051.54%2043.77%20C%2044.52%2045.90%2036.57%2046.85%2028.99%2047.67%20Q%2027.29%2047.86%2025.66%2047.43%20Q%2025.42%2047.37%2025.35%2047.61%20L%2025.26%2047.91%20A%200.45%200.44%2017.2%200%200%2025.56%2048.47%20C%2028.12%2049.22%2035.16%2050.72%2036.90%2052.43%20Q%2038.92%2054.39%2036.21%2054.48%20Q%2033.33%2054.58%2029.50%2053.79%20Q%2019.39%2051.71%209.25%2049.83%20C%207.27%2049.47%205.11%2048.66%203.49%2047.83%20Q%200.61%2046.36%203.73%2045.50%20Q%204.67%2045.25%206.46%2044.38%20Q%2010.76%2042.31%2026.76%2034.35%20C%2030.51%2032.48%2037.88%2029.46%2041.00%2033.59%20A%200.92%200.91%20-35.3%200%201%2040.77%2034.91%20L%2029.13%2042.42%20Q%2027.57%2043.42%2029.42%2043.22%20C%2053.59%2040.61%2073.35%2028.09%2091.94%2013.14%20Q%2099.20%207.31%20104.72%200.00%20Z'%20/%3e%3c/svg%3e)
Если договориться не удалось — обращайтесь в суд
Часто в договоре устанавливают срок, после которого можно подавать в суд, если нет ответа на претензию. Если этот срок не указан, в арбитражный суд обращаются минимум через 30 дней после отправки претензии. Это можно делать, даже если должник не забрал письмо с почты. Если подать раньше, суд вернет заявление, чтобы стороны попытались договориться мирно.
Разрешение спора через суд состоит из пяти шагов.
Шаг 1. Определите суд, в который нужно подать иск. Для взыскания долгов с ООО и ИП обратитесь в арбитражный суд по адресу ответчика. Если должник — филиал компании, судиться можно по адресу филиала или головного подразделения.
Шаг 2. Составьте иск и соберите доказательства. Требования к содержанию иска установлены АПК — арбитражным процессуальным кодексом. А вот форма иска не закреплена и может быть произвольной.
К иску нужно приложить доказательства того, что истец действительно выполнил обязательства по договору, а ответчик нет. Обычно достаточно договора, к которому, в зависимости от причины спора, прикладывают платежное поручение, товарную накладную либо акт выполненных работ или оказанных услуг. Если ответчик отказался подписывать акт, приложите односторонний акт и другие доказательства досудебной работы: договор, все дополнительные соглашения, переписку с контрагентом.
Также в суд нужно принести документы, подтверждающие отправку претензии: чеки на оплату услуг почты, уведомление о вручении, саму претензию и ответ на нее, если должник его дал.
Шаг 3. Уплатите госпошлину. Ее размер зависит от цены искового заявления — суммы долга. В случае победы госпошлину компенсирует должник, если его не признают банкротом.
Шаг 4. Направьте иск в суд. Заявление можно отправить в суд по почте или в электронной форме — через портал «Мой арбитр». После этого должник может предоставить отзыв на иск с возражениями по требованиям.
Шаг 5. Дождитесь судебного разбирательства. Дело рассмотрят быстро и в порядке упрощенного производства, если вам должны:
- до 800 000 ₽ — компания;
- до 400 000 ₽ — ИП.
Минимальный срок рассмотрения дел в порядке упрощенного производства — месяц.
В итоге судья вынесет решение. Если суд встанет на вашу сторону, то взыскателю выдадут исполнительный лист при обычном производстве или судебный приказ — при упрощенном. В них указывают требования из решения суда — возмещение долга, судебных издержек и уплату пени. Эти требования — руководство к действию для судебных приставов, которые будут искать у должника имущество для возвращения долга.
Какие проблемы возникают при взыскании долгов
После решения суда о взыскании долгов с юридических и физических лиц надо отнести приказ или исполнительный лист в банк к должнику. Если на его расчетном счете нет денег, можно обратиться к судебным приставам. Они будут искать у должника деньги или почти любое имущество, которое можно продать, чтобы вернуть долг. Есть несколько факторов, при которых вернуть деньги будет очень сложно даже после суда.
Должник‑банкрот. ИП будет лично отвечать всем своим имуществом по долгам бизнеса. А владелец компании — нет. Если у организации нет имущества, чтобы погасить долг, вернуть деньги будет очень сложно.
Владельцев ООО можно привлечь к субсидиарной ответственности — тогда долги компании перейдут на самих владельцев. Однако для этого придется доказать, что собственники бизнеса намеренно загнали компанию в долги.
Если на момент подачи иска должник в процессе банкротства, суд отклонит иск. Тогда нужно оперативно подать заявку о включении ваших требований в реестр требований кредиторов — в нем отображаются все долги фирмы. Иначе компанию‑банкрота ликвидируют без вашего участия и деньги вы не получите.
Мошенничество. Если совокупность признаков указывает на то, что контрагент заведомо не собирался исполнять обязательства, то это уголовное преступление — мошенничество.
Нужно подавать заявление в полицию и выступать в суде потерпевшим. Если контрагента найдут и признают виновным, на основании приговора можно будет попытаться взыскать с него деньги, но шансы получить всю сумму невелики.
Удавалось мирно получить деньги с должника? Расскажите, как договорились о возврате всей суммы или ее части.